12月《金融市場基礎(chǔ)知識》模擬試題（1）

更新時間：2017-11-30 15:43:30 來源：環(huán)球網(wǎng)校

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摘要　　【摘要】環(huán)球網(wǎng)校證券頻道小編為考生整理發(fā)布12月《金融市場基礎(chǔ)知識》模擬試題（1）的測試資料，希望大家認(rèn)真聯(lián)系和復(fù)習(xí)，預(yù)祝考生都能順利通過考試。12月《金融市場基礎(chǔ)知識》模擬試題（1）的具體內(nèi)容如下

　　【摘要】環(huán)球網(wǎng)校證券頻道小編為考生整理發(fā)布“12月《金融市場基礎(chǔ)知識》模擬試題（1）”的測試資料，希望大家認(rèn)真聯(lián)系和復(fù)習(xí)，預(yù)?？忌寄茼樌ㄟ^考試。12月《金融市場基礎(chǔ)知識》模擬試題（1）的具體內(nèi)容如下：

　　一、選擇題

　　1.我國A股賬戶不可用于買賣( )。

　　A. 上市基金

　　B. 債券

　　C. 人民幣普通股票

　　D. B股

　　正確答案：D

　　解析：在實際運(yùn)用中，A股賬戶是我國目前用途最廣、數(shù)量最多的一種通用型證券賬戶，既可用于買賣人民幣普通股票，也可用于買賣債券、上市基金、權(quán)證等各類證券。買賣B股應(yīng)開立B股賬戶。

　　2.報價驅(qū)動市場是一種連續(xù)交易商市場，或稱()。

　　A. 訂單驅(qū)動市場

　　B. 競價市場

　　C. 經(jīng)紀(jì)商市場

　　D. 做市商市場

　　正確答案：D

　　解析：報價驅(qū)動是一種連續(xù)交易商市場，或稱做市商市場。在這一市場中，證券交易的買價和賣價都由做市商給出，做市商將根據(jù)市場的買賣力量和自身情況進(jìn)行證券雙向報價。

　　3.股票的收益主要有兩類，下列收益不包括在內(nèi)的是()。

　　A. 股息

　　B. 紅利

　　C. 資本利得

　　D. 表決權(quán)

　　正確答案：D

　　解析：股票的收益主要有兩類：一是股息和紅利，二是資本利得。表決權(quán)是因持有股票而獲取的權(quán)利，不是一項具體收益。

　　4.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)又稱()。

　　A. 新三板

　　B. 二板市場

　　C. 創(chuàng)業(yè)板

　　D. 中小企業(yè)板

　　正確答案：A

　　解析：全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)俗稱“新三板”，是經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的全國性證券交易場所，全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司為其運(yùn)營管理機(jī)構(gòu)。其具有公司掛牌、公開轉(zhuǎn)讓股份、股權(quán)融資、債券融資、資產(chǎn)重組等多重功能，主要為創(chuàng)新型、創(chuàng)業(yè)型、成長型中小微企業(yè)服務(wù)。

　　5.關(guān)于簡單算術(shù)股價平均數(shù)的說法，錯誤的是()。

　　A. 簡單算術(shù)股價平均數(shù)是以樣本股每日收盤價之和除以樣本數(shù)

　　B. 簡單算術(shù)股價平均數(shù)的優(yōu)點是計算簡便

　　C. 發(fā)生樣本股送配股、拆股和更換時會使股價平均數(shù)失去真實性、連續(xù)性和時間數(shù)列上的可比性

　　D. 在計算時考慮了權(quán)數(shù)

　　正確答案：D

　　解析：簡單算術(shù)股價平均數(shù)是以樣本股每日收盤價之和除以樣本數(shù)。簡單算術(shù)股價平均數(shù)的優(yōu)點是計算簡便，但也存在兩個缺點：①發(fā)生樣本股送配股、拆股和更換時會使股價平均數(shù)失去真實性、連續(xù)性和時間數(shù)列上的可比性;②在計算時沒有考慮權(quán)數(shù)，即忽略了發(fā)行量或成交量不同的股票對股票市場有不同影響這一重要因素。

　　6.申請證券投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)有( )萬元人民幣以上的注冊資本。

　　A. 300

　　B. 200

　　C. 50

　　D. 100

　　正確答案：D

　　解析：根據(jù)《證券、期貨投資咨詢治理暫行辦法》的規(guī)定，申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)應(yīng)有100萬元人民幣以上的注冊資本。

　　7.證券投資者可分為( )兩大類。

　　A. 政府機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)

　　B. 機(jī)構(gòu)投資者和個人投資者

　　C. 企事業(yè)法人機(jī)構(gòu)和各類基金公司

　　D. 合格境外機(jī)構(gòu)投資者和合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

　　正確答案：B

　　解析：證券投資者是指通過買人證券而進(jìn)行投資的各類機(jī)構(gòu)法人和自然人，證券投資者可分為機(jī)構(gòu)投資者和個人投資者兩大類。機(jī)構(gòu)投資者主要有政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和事業(yè)法人及各類基金等;個人投資者是指從事證券投資的社會自然人。

　　8.下列屬于國有股權(quán)組成部分的是()。

　　A. 社會公眾股

　　B. 國家股

　　C. 法人股

　　D. 外資股

　　正確答案：B

　　解析：國家股是國有股權(quán)的一個組成部分(國有股權(quán)的另一組成部分是國有法人股)。

　　9.負(fù)責(zé)組織制定證券行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和指引的是()。

　　A. 證券交易所

　　B. 國家技術(shù)監(jiān)督管理局

　　C. 中國證監(jiān)會

　　D. 中國證券業(yè)協(xié)會

　　正確答案：D

　　解析：中國證券業(yè)協(xié)會依據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，推動會員信息化建設(shè)和信息安全保障能力的提高，經(jīng)政府有關(guān)部門批準(zhǔn)，開展行業(yè)科學(xué)技術(shù)獎勵，組織制定行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和指引。

　　10.引起股市周期變動的根本原因是( )。

　　A. 投資周期波動

　　B. 對外貿(mào)易波動

　　C. 經(jīng)濟(jì)政策變動

　　D. 經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)

　　正確答案：D

　　解析：社會經(jīng)濟(jì)運(yùn)行經(jīng)常表現(xiàn)為擴(kuò)張與收縮的周期性交替，每個周期一般都要經(jīng)過高漲、衰退、蕭條、復(fù)蘇四個階段，即所謂的景氣循環(huán)。經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)對股票市場的影響非常顯著，可以這么說，是景氣變動從根本上決定了股價的長期變動趨勢，即經(jīng)濟(jì)周期變動是引起股市周期變動的根本原因。

　　2017年11月《金融市場基礎(chǔ)知識》考試真題及答案

　　《金融市場基本知識》易錯考點整理

　　11.()是證券結(jié)算的一項基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險降低到最低程度。

　　A. 分級結(jié)算制度

　　B. 貨銀對付交收制度

　　C. 證券實名制

　　D. 凈額結(jié)算制度

　　正確答案：B

　　解析：貨銀對付俗稱“一手交錢，一手交貨”，是指證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與結(jié)算參與人在交手過程中，當(dāng)且僅當(dāng)資金交付時給付證券，證券交付時給付資金。貨銀對付交收制度是證券結(jié)算的一項基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險降低到最低程度。

　　12.央行的公開市場操作包括買賣政府債券或()。

　　A. 次級債券

　　B. 公司債券

　　C. 金融債券

　　D. 企業(yè)債券

　　正確答案：C

　　解析：中央銀行根據(jù)不同時期貨幣政策的需要，在金融市場上公開買賣政府債券(如國庫券、公債等)以控制貨幣供應(yīng)量及利率的活動。央行的公開市場操作包括買賣政府債券或金融債券。

　　13.資產(chǎn)證券化最初是對()抵押貸款的證券化。

　　A. 住宅

　　B. 專利

　　C. 汽車

　　D. 企業(yè)

　　正確答案：A

　　解析：資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。資產(chǎn)證券化僅指狹義的資產(chǎn)證券化。自1970年美國的政府國民抵押協(xié)會，首次發(fā)行以抵押貸款組合為基礎(chǔ)資產(chǎn)的抵押支持證券—房貸轉(zhuǎn)付證券，完成首筆資產(chǎn)證券化交易以來，資產(chǎn)證券化逐漸成為一種被廣泛采用的金融創(chuàng)新工具而得到了迅猛發(fā)展，在此基礎(chǔ)上，現(xiàn)在又衍生出如風(fēng)險證券化產(chǎn)品。

　　14.一般性貨幣政策工具屬于對貨幣()的調(diào)節(jié)。

　　A. 總量

　　B. 價格

　　C. 流通范圍

　　D. 流通速度

　　正確答案：A

　　解析：一般性貨幣政策工具是中央銀行調(diào)控的常規(guī)手段，主要調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)總量、信用量和一般利率水平。因此，又稱為數(shù)量工具。

　　15.會計師事務(wù)所職業(yè)保險的累積賠償限額與累積職業(yè)風(fēng)險基金之和需要達(dá)到()萬元，才可以申請證券資格。

　　A. 5000

　　B. 1000

　　C. 8000

　　D. 3000

　　正確答案：C

　　解析：會計師事務(wù)所職業(yè)保險的累積賠償限額與累積職業(yè)風(fēng)險基金之和需要達(dá)到8 000萬元，才可以申請證券資格。

　　16.個人投資者的公司債券利息、股息、紅利所得應(yīng)繳納個人所得稅，國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入()個人所得稅。

　　A. 可免繳納

　　B. 應(yīng)繳納16%

　　C. 應(yīng)繳納20%

　　D. 應(yīng)繳納30%

　　正確答案：A

　　解析：個人投資者的公司債券利息、股息、紅利所得應(yīng)繳納個人所得稅，國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入可免繳納個人所得稅。

　　17.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是指當(dāng)股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時，原普通股股東享有的按其持股比例，以()優(yōu)先認(rèn)購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利。

　　A. 低于市場價格的某一特定價格

　　B. 與市場價相同的價格

　　C. 高于市場價格

　　D. 低于市場價格的任意價格

　　正確答案：A

　　解析：優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是指當(dāng)股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時，原普通股股東享有的按其持股比例，以低于市場價格的某一特定價格優(yōu)先認(rèn)購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利。

　　18.證券公司通過基于互聯(lián)網(wǎng)或移動通訊網(wǎng)絡(luò)的網(wǎng)上證券交易系統(tǒng)，向客戶提供用于下達(dá)證券交易指令、獲取成交結(jié)果的服務(wù)方式是()。

　　A. 自助終端委托

　　B. 傳真委托

　　C. 網(wǎng)上委托

　　D. 人工電話委托

　　正確答案：C

　　解析：網(wǎng)上委托是指證券營業(yè)商通過互聯(lián)網(wǎng)，向委托人提供用于下達(dá)證券交易指令、獲取成交結(jié)果的一種服務(wù)方式。網(wǎng)上委托是證券營業(yè)商向委托人提供自助交易服務(wù)的一種形式。

　　19.根據(jù)供求規(guī)律，股票()是供求對比的產(chǎn)物，同時也是恢復(fù)供求平衡的關(guān)鍵變量。

　　A. 成本

　　B. 價格

　　C. 收益

　　D. 市場

　　正確答案：B

　　解析：根據(jù)供求規(guī)律，股票價格是供求對比的產(chǎn)物，同時也是恢復(fù)供求平衡的關(guān)鍵變量。

　　20.設(shè)立證券公司的主要股東應(yīng)當(dāng)最近3年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)至少不低于()億元。

　　A. 5

　　B. 3

　　C. 10

　　D. 2

　　正確答案：D

　　解析：設(shè)立證券公司，主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元。

　　2017年11月《金融市場基礎(chǔ)知識》考試真題及答案

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　　21.證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向證券公司收取一定比例的保證金。保證金可以證券充抵，但貨幣資金占應(yīng)收取保證金的比例不得低于()。

　　A. 5%

　　B. 10%

　　C. 15%

　　D. 20%

　　正確答案：C

　　解析：證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向證券公司收取一定比例的保證金。保證金可以證券充抵，但貨幣資金占應(yīng)收取保證金的比例不得低于1 5%。證券金融公司應(yīng)當(dāng)確定并公布可充抵保證金證券的種類和折算率。證券金融公司可以與證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)簽訂合同，委托證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)代為管理保證金。

　　22.證券發(fā)行市場又稱()。

　　A. 二級市場

　　B. 次級市場

　　C. 流通市場

　　D. 一級市場

　　正確答案：D

　　解析：發(fā)行市場也稱一級市場、初級市場，是新證券發(fā)行的市場。流通市場也稱二級市場、次級市場，是已經(jīng)發(fā)行、處在流通中的證券的買賣市場。

　　23.股東大會作出普通決議必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的()通過。

　　A. 半數(shù)

　　B. 1/3

　　C. 2/3

　　D. 全數(shù)

　　正確答案：A

　　解析：股東大會作出決議，必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)過半數(shù)通過。但是，股東大會作出修改公司章程、增加或減少注冊資本的決議，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過。

　　24.我國全國性資本市場的形成和初步發(fā)展階段是()。

　　A. 1978~1992年

　　B. 1993~1998年

　　C. 1981~1990年

　　D. 1999年至今

　　正確答案：B

　　解析：全國性資本市場的形成和初步發(fā)展是在1993~1998年。

　　25.證券登記結(jié)算制度實行證券()。

　　A. 代持制

　　B. 實名制

　　C. 代理制

　　D. 經(jīng)紀(jì)制

　　正確答案：B

　　解析：證券登記結(jié)算制度實行證券實名制。投資者開立證券賬戶應(yīng)當(dāng)向證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提出申請，投資者申請開立證券賬戶應(yīng)當(dāng)保證其提交的開戶資料真實、準(zhǔn)確、完整，投資者不得將本人的證券賬戶提供給他人使用。

　　26.國際貨幣基金組織總部位于()。

　　A. 華盛頓

　　B. 巴黎

　　C. 紐約

　　D. 斯德哥爾摩

　　正確答案：A

　　解析：國際貨幣基金組織是根據(jù)1944年7月在布雷頓森林會議簽訂的《國際貨幣基金協(xié)定》，于1945年12月27日在華盛頓成立的，總部位于華盛頓。

　　27.()制度是一國在貨幣沒有實現(xiàn)完全可自由兌換，資本項目尚未完全開放的情況下，有限度地引進(jìn)外資、開放資本市場的一項過渡性的制度。

　　A. ETF

　　B. LOF

　　C. QDII

　　D. QFII

　　正確答案：D

　　解析：QFII制度是一國(地區(qū))在貨幣沒有實現(xiàn)完全可自由兌換、資本項目尚未完全開放的情況下，有限度地吸引外資、開放資本市場的一項過渡性的制度。

　　28.股票是股份有限公司發(fā)行的，用以證明投資者的股東身份，并據(jù)以獲取股息和紅利的憑證。下列不屬于股票的特征的是( )。

　　A. 多樣性

　　B. 永久性

　　C. 參與性

　　D. 流動性

　　正確答案：A

　　解析：一般地，股票具有五大特征：收益性;風(fēng)險性;流動性;永久性;參與性。

　　29.金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估、充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和()匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。

　　A. 產(chǎn)品分級

　　B. 產(chǎn)品規(guī)模

　　C. 客戶風(fēng)險

　　D. 產(chǎn)品收益

　　正確答案：A

　　解析：實踐中,金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估與充分披露等方法,根據(jù)客戶分級和產(chǎn)品分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。

　　30.當(dāng)證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會采取強(qiáng)制性監(jiān)管措施時，按照有關(guān)政策規(guī)定對債權(quán)人予以償付的是()。

　　A. 風(fēng)險準(zhǔn)備金

　　B. 保障基金

　　C. 保護(hù)基金

　　D. 保證金

　　正確答案：C

　　解析：保護(hù)基金是指按照《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》籌集形成的、在防范和處置證券公司風(fēng)險中用于保護(hù)證券投資者利益的資金。保護(hù)基金的主要用途是證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會實施行政接管、托管經(jīng)營等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時，按照國家有關(guān)政策規(guī)定對債權(quán)人予以償付。

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　　31.證券公司向客戶融資、融券，應(yīng)收取證券交易保證金，保證金可以( )充抵。

　　A. 收益憑證

　　B. 外匯

　　C. 期貨

　　D. 證券

　　正確答案：D

　　解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，證券公司向客戶融資、融券，應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金。保證金可以證券充抵。

　　32.普通股股東擁有公司盈余和剩余資產(chǎn)分配權(quán)，這一權(quán)利體現(xiàn)了其在( )上的要求。

　　A. 所持股份多少

　　B. 股東義務(wù)

　　C. 經(jīng)濟(jì)利益

　　D. 股權(quán)大小

　　正確答案：C

　　解析：普通股股東擁有公司盈余和剩余資產(chǎn)分配權(quán)，這一權(quán)利直接體現(xiàn)了其在經(jīng)濟(jì)利益上的要求。

　　33.下列不屬于企業(yè)年金基金投資范圍的是()。

　　A. 銀行存款

　　B. 國債

　　C. 短期債券回購

　　D. 長期債券回購

　　正確答案：D

　　解析：企業(yè)年金基金財產(chǎn)的投資范圍，限于銀行存款、國債和其他具有良好流動性的金融產(chǎn)品，包括短期債券回購、信用等級在投資級以上的金融債和企業(yè)債、可轉(zhuǎn)換債、投資性保險產(chǎn)品、證券投資基金、股票等。

　　34.投資者通過( )持有證券，記錄持有證券余額及其變動情況。

　　A. 銀行賬戶

　　B. 證券賬戶

　　C. 交收賬戶

　　D. 投資賬戶

　　正確答案：B

　　解析：投資者在從事證券交易之前，必須開立證券賬戶。投資者通過證券賬戶持有證券，證券賬戶用于記錄投資者持有證券余額及其變動情況。

　　35.證券投資基金籌集的資金主要投向( )。

　　A. 實業(yè)

　　B. 有價證券

　　C. 房地產(chǎn)

　　D. 第三產(chǎn)業(yè)

　　正確答案：B

　　解析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;基金是一種間接投資工具，所籌的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　36.創(chuàng)業(yè)板指數(shù)以( )為權(quán)數(shù)，進(jìn)行加權(quán)逐日連鎖計算。

　　A. 發(fā)行在外的總股本數(shù)

　　B. 可回收股本數(shù)

　　C. 可流通股本數(shù)

　　D. 剩余股本數(shù)

　　正確答案：C

　　解析：創(chuàng)業(yè)板指數(shù)以可流通股本數(shù)為權(quán)數(shù)，進(jìn)行加權(quán)逐日連鎖計算。

　　37.基金管理人與托管人之間是( )關(guān)系。

　　A. 相互依賴

　　B. 相互促進(jìn)

　　C. 相互競爭

　　D. 相互制衡

　　正確答案：D

　　解析：基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的?；鸸芾砣耸腔鸬慕M織者和管理者，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營，是基金運(yùn)營的核心;托管人由主管機(jī)關(guān)認(rèn)可的金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管，依據(jù)基金管理機(jī)構(gòu)的指令處置基金資產(chǎn)并監(jiān)督管理人的投資運(yùn)作是否合法合規(guī)。他們的權(quán)利和義務(wù)在基金合同或基金公司章程中已預(yù)先界定清楚，任何一方有違規(guī)之處，對方都應(yīng)當(dāng)監(jiān)督并及時制止，甚至請求更換違規(guī)方。

　　38.風(fēng)險控制指標(biāo)體系和風(fēng)險監(jiān)管制度的核心是()。

　　A. 凈資本

　　B. 固定資本

　　C. 流動資本

　　D. 注冊資本

　　正確答案：A

　　解析：200 6年7月，中國證監(jiān)會發(fā)布實施了《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，并于2008年根據(jù)實踐情況對該辦法進(jìn)行了修訂。該辦法建立了以凈資本為核心的風(fēng)險控制指標(biāo)體系和風(fēng)險監(jiān)管制度。

　　39.證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為，稱為()。

　　A. 證券代銷

　　B. 證券承銷

　　C. 證券發(fā)行

　　D. 證券包銷

　　正確答案：B

　　解析：證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為。

　　40.股票的賬面價值又稱為()。

　　A. 股票凈值

　　B. 凈收益

　　C. 股票面值

　　D. 股票內(nèi)在價值

　　正確答案：A

　　解析：股票的賬面價值又稱為股票凈值或每股凈資產(chǎn)，是每股股票所代表的實際資產(chǎn)的價值。

　　2017年11月《金融市場基礎(chǔ)知識》考試真題及答案

　　《金融市場基本知識》易錯考點整理

　　41.根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券公司的注冊資本應(yīng)當(dāng)是()資本。

　　A. 實物

　　B. 貨幣

　　C. 認(rèn)購

　　D. 實繳

　　正確答案：D

　　解析：根據(jù)，，《證券法》規(guī)定，證券公司的注冊資本應(yīng)當(dāng)是實繳資本。

　　42.滬港通于()正式啟動。

　　A. 2014年11月10日

　　B. 2014年11月17日

　　C. 2014年11月15日

　　D. 2014年11月20日

　　正確答案：B

　　解析：滬港通于2014年11月17日正式啟動。

　　43.金融市場通過利率的差異和上下波動，通過市場上優(yōu)勝劣汰的競爭以及對有價證券價格的影響，能夠引導(dǎo)資金流向最需要的地方，流向那些經(jīng)營管理好、產(chǎn)品暢銷、有發(fā)展前途的經(jīng)濟(jì)單位，這是說金融市場具有( )作用。

　　A. 有效地實施宏觀調(diào)控

　　B. 靈活地調(diào)度和轉(zhuǎn)化資金

　　C. 合理地分配和引導(dǎo)資金

　　D. 有效地動員籌集資金

　　正確答案：C

　　解析：金融市場通過利率的差異和上下波動，通過市場上優(yōu)勝劣汰的競爭以及對有價證券價格的影響，能夠引導(dǎo)資金流向最需要的地方，流向那些經(jīng)營管理好、產(chǎn)品暢銷、有發(fā)展前途的經(jīng)濟(jì)單位。從而有利于提高投資效益，實現(xiàn)資金在各地區(qū)、各部門、各單位間的合理流動，完成社會資源的優(yōu)化配置。

　　44.下列關(guān)于股份變動認(rèn)識錯誤的是()。

　　A. 當(dāng)轉(zhuǎn)債持有人行使轉(zhuǎn)換權(quán)時，公司收回并注銷發(fā)行的轉(zhuǎn)債，同時發(fā)行新股，由于稀釋效應(yīng)，有可能引起股價下降

　　B. 資本公積金是在公司的正常生產(chǎn)經(jīng)營之外，由資本本身及其它原因形成的股東權(quán)利收入

　　C. 股票分割與合并，會改變公司的實收資本和每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重

　　D. 原股東可以參與配股，也可以放棄配股權(quán)

　　正確答案：C

　　解析：股票分割又稱拆股、拆細(xì)，是將1股股票均等地拆成若干股。股票合并又稱并股，是將若干股股票合并為1股。從理論上說，不論是分割還是合并，將增加或減少股份總數(shù)和股東持有股票的數(shù)量，但并不改變公司的實收資本和每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重。

　　45.由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起機(jī)構(gòu)，將信貸資產(chǎn)信托給受托機(jī)構(gòu)，由受托機(jī)構(gòu)發(fā)行的，以該財產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付其收益的證券為()。

　　A. 資產(chǎn)支持證券

　　B. 商業(yè)銀行次級債

　　C. 財務(wù)公司債券

　　D. 中央銀行票據(jù)

　　正確答案：A

　　解析：資產(chǎn)支持證券是指由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起機(jī)構(gòu)，將信貸資產(chǎn)信托給受托機(jī)構(gòu)，由受托機(jī)構(gòu)發(fā)行的、以該財產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付其收益的受益證券。受托機(jī)構(gòu)以信托財產(chǎn)為限向投資機(jī)構(gòu)承擔(dān)支付資產(chǎn)支持證券收益的義務(wù)。

　　46.證券交易市場通常分為()和場外交易市場。

　　A. A股市場

　　B. OTC市場

　　C. 證券交易所市場

　　D. 地方股權(quán)交易中心市場

　　正確答案：C

　　解析：證券交易市場通常分為證券交易所市場和場外交易市場。

　　47.在Ms=m*B中，m是貨幣乘數(shù)，B是基礎(chǔ)貨幣，Ms是()。

　　A. 貨幣需求

　　B. 虛擬貨幣

　　C. 貨幣供給

　　D. 名義貨幣

　　正確答案：C

　　解析：在中央銀行體制(中央銀行與商業(yè)銀行分設(shè))下，貨幣供給量等于基礎(chǔ)貨幣與貨幣乘數(shù)之積。即：Ms=m*B，其中，Ms表示貨幣供應(yīng)量;m表示貨幣乘數(shù);B表示基礎(chǔ)貨幣。

　　48.中國證券業(yè)協(xié)會依法對證券評級業(yè)務(wù)活動進(jìn)行()管理。

　　A. 核準(zhǔn)

　　B. 審批

　　C. 自律

　　D. 備案

　　正確答案：C

　　解析：中國證券業(yè)協(xié)會依法對證券公司及其從業(yè)人員的業(yè)務(wù)活動進(jìn)行自律管理。中國證監(jiān)會對資信評級機(jī)構(gòu)從事證券市場資信評級業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理。中國證券業(yè)協(xié)會依法對證券評級業(yè)務(wù)活動進(jìn)行自律管理。

　　49.證券無紙化的核心，一方面是()，成為證券權(quán)利的主要表現(xiàn)形式;另一方面也就意味著()。

　　A. 以證券賬戶替代紙質(zhì)證券，公司股東或債券持有人名冊的無紙化

　　B. 以證券賬戶替代紙質(zhì)證券，公司股東或債券持有人名冊的紙質(zhì)化

　　C. 以紙質(zhì)賬戶替代證券賬戶，公司股東或債券持有人名冊的無紙化

　　D. 以紙質(zhì)賬戶替代證券賬戶，公司股東或債券持有人名冊的紙質(zhì)化

　　正確答案：A

　　解析：證券無紙化的核心，一方面是以證券賬戶替代紙質(zhì)證券，成為證券權(quán)利的主要表現(xiàn)形式;另一方面也就意味著公司股東或債券持有人名冊的無紙化。

　　50.證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立()的方式。

　　A. 委托

　　B. 信托

　　C. 交收

　　D. 托管

　　正確答案：B

　　解析：證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立信托的方式。

　　2017年11月《金融市場基礎(chǔ)知識》考試真題及答案

　　《金融市場基本知識》易錯考點整理

　　【摘要】環(huán)球網(wǎng)校證券頻道小編為考生整理發(fā)布“12月《金融市場基礎(chǔ)知識》模擬試題（1）”的測試資料，希望大家認(rèn)真聯(lián)系和復(fù)習(xí)，預(yù)祝考生都能順利通過考試。12月《金融市場基礎(chǔ)知識》模擬試題（1）的具體內(nèi)容如下：

　　二、組合選擇題

　　51.證券公司反洗錢工作基本制度包括()。

　?、?客戶身份識別制度

　?、?大額交易和可疑交易報告制度

　?、?信息披露制度

　?、?交易記錄保存制度

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：證券公司反洗錢工作的基本制度包括：建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度。

　　52.系統(tǒng)風(fēng)險又稱為( )。

　　Ⅰ.可分散風(fēng)險 Ⅱ.不可分散風(fēng)險

　?、?不可回避風(fēng)險 Ⅳ.交換風(fēng)險

　　A. Ⅰ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：系統(tǒng)風(fēng)險是指由于多種因素的影響和變化，導(dǎo)致投資者風(fēng)險增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統(tǒng)風(fēng)險又被稱為不可分散風(fēng)險或不可回避風(fēng)險。

　　53.下列關(guān)于股利政策與股份變動的說法中，正確的是( )。

　?、?股利政策是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營的重要指標(biāo)

　?、?股利政策是指股份公司對公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策

　　Ⅲ.從理論上說，不論是分割還是合并，只是增加或減少股東持有股票的數(shù)量，但并不改變每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重

　　Ⅳ.股票拆細(xì)是將若干股股票合并為1股

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：股利政策是指股份公司對公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策。股利政策體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營思路，穩(wěn)定可預(yù)測的股利政策有利于股東利益最大化，是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營的重要指標(biāo)。股票分割又稱拆股、拆細(xì)，是將1股股票均等地拆成若干股。股票合并又稱并股，是將若干股股票合并為1股。從理論上說，不論是分割還是合并，將增加或減少股東.持有股票的數(shù)量，但并不改變公司的實收資本和每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重。

　　54.關(guān)于保險公司次級定期債務(wù)的募集與發(fā)行，下列說法正確的有()。

　?、?保險集團(tuán)(或控股)公司不得募集次級債

　　Ⅱ.保險公司償付能力充足率低于150%或者預(yù)計未來兩年內(nèi)償付能力充足率將低于150%的，可以申請募集次級債

　　Ⅲ.保險公司募集次級債應(yīng)當(dāng)由董事會制定方案

　?、?募集人應(yīng)當(dāng)在次級債募集結(jié)束后的7個工作日內(nèi)向中國保監(jiān)會報告募集情況

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：《保險公司次級定期債務(wù)管理辦法》規(guī)定，保險集團(tuán)(或控股)公司募集次級債適用本辦法。第Ⅰ項錯誤;募集人應(yīng)當(dāng)在次級債募集結(jié)束后的10個工作日內(nèi)向中國保監(jiān)會報告募集情況，并將與次級債債權(quán)人簽訂的次級債合同的復(fù)印件報送中國保監(jiān)會。第Ⅳ項錯誤。

　　55.影響公司經(jīng)營風(fēng)險的因素主要有()。

　?、?產(chǎn)品成本

　?、?調(diào)節(jié)價格的能力

　?、?產(chǎn)品售價

　?、?產(chǎn)品需求

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：影響公司經(jīng)營風(fēng)險的因素主要有：①產(chǎn)品需求;②產(chǎn)品售價;③產(chǎn)品成本;④調(diào)節(jié)價格的能力;⑤固定成本的比重。

　　56.按照不同的發(fā)行本位，國債可以分為( )。

　?、?赤字國債

　?、?實物國債

　　Ⅲ.特種國債

　　Ⅳ.貨幣國債

　　A. Ⅰ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：按照發(fā)行本位不同，國債可以分為實物國債和貨幣國債;按照資金用途不同，國債可以分為赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。

　　57.金融期貨的主要交易制度包括()。

　?、?集中交易制度

　?、?限倉制度

　?、?大戶報告制度

　?、?每日價格波動限制及斷路器規(guī)則

　　A. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：金融期貨的主要交易制度包括：①集中交易制度;②標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對沖機(jī)制;③保證金制度;④結(jié)算所和無負(fù)債結(jié)算制度;⑤限倉制度;⑥大戶報告制度;⑦每日價格波動限制及斷路器規(guī)則;⑧強(qiáng)行平倉制度;⑨強(qiáng)制減倉制度。

　　58.下列關(guān)于歐洲債券的說法中，正確的是( )。

　　Ⅰ.由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷

　?、?在法律上所受的限制比外國債券寬松得多

　　Ⅲ.投資者的利息收入免繳所得稅

　?、?債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點和債券面值所使用的貨幣只能屬于同一國家

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：歐洲債券的特點是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家。由于它不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值，故也被稱為“無國籍債券”。歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為美元，其次還有歐元、英鎊、日元等。歐洲債券和外國債券在很多方面有一定的差異。在發(fā)行方式方面，外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷;在發(fā)行法律方面，外國債券的發(fā)行受發(fā)行地所在國有關(guān)法規(guī)的管制和約束，并且必須經(jīng)官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，而歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多，它不需要官方主管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)，也不受貨幣發(fā)行國有關(guān)法令的管制和約束;在發(fā)行納稅方面，外國債券受發(fā)行地所在國的稅法管制，而歐洲債券的預(yù)扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得稅。

　　59.根據(jù)我國《企業(yè)會計準(zhǔn)則第22號——金融工具確認(rèn)和計量》規(guī)定，衍生工具包括()。

　?、?互換和期權(quán)

　?、?投資合同

　　Ⅲ.期貨合同

　　Ⅳ.遠(yuǎn)期合同

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：根據(jù)我國《企業(yè)會計準(zhǔn)則第22號——金融工具確認(rèn)和計量》規(guī)定，衍生工具包括遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換和期權(quán)，以及具有遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換和期權(quán)中一種或一種以上特征的工具。

　　60.金融債券發(fā)行的目的是( )。

　　Ⅰ.增強(qiáng)負(fù)債的穩(wěn)定

　?、?緩解短期資金周轉(zhuǎn)不靈

　?、?獲得長期資金來源

　　Ⅳ.擴(kuò)大資產(chǎn)業(yè)務(wù)

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 、

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：金融債券是銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券。金融債券的發(fā)行目的有：①改善負(fù)債結(jié)構(gòu);②增強(qiáng)負(fù)債的穩(wěn)定;③獲得長期資金來源;④擴(kuò)大資產(chǎn)業(yè)務(wù)。

　　2017年11月《金融市場基礎(chǔ)知識》考試真題及答案

　　《金融市場基本知識》易錯考點整理

　　61.關(guān)于國際金融市場，說法正確的是()。

　　Ⅰ.國際金融市場是金融資產(chǎn)跨越國界交易的場所

　?、?產(chǎn)品同時向許多國家的投資者發(fā)行

　?、?不受一國法令制約

　?、?離岸金融市場是無形市場，只存在于某一城市或地區(qū)而不在一個固定的交易場所

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：國際金融市場又叫外部市場，是金融資產(chǎn)的交易跨越國界、進(jìn)行國際交易的場所。該市場上的證券的顯著特點是：它們同時向許多國家的投資者發(fā)行，且不受一國法令的制約。離岸金融市場(狹義的國際金融市場)是無形市場，只存在于某一城市或地區(qū)而不在一個固定的交易場所，由所在地的金融機(jī)構(gòu)和金融資產(chǎn)的國際性交易形成。

　　62.金融債風(fēng)險的作用機(jī)制主要有( )。

　?、?金融穩(wěn)定機(jī)制

　?、?風(fēng)險傳導(dǎo)機(jī)制

　?、?風(fēng)險內(nèi)生機(jī)制

　　Ⅳ.風(fēng)險沖擊機(jī)制

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：金融債風(fēng)險的作用機(jī)制主要有金融穩(wěn)定機(jī)制、風(fēng)險內(nèi)生機(jī)制、風(fēng)險傳導(dǎo)機(jī)制和風(fēng)險沖擊機(jī)制。

　　63.按信托目的，可將信托劃分為()。

　?、?擔(dān)保信托

　　Ⅱ.管理信托

　?、?處理信托

　?、?公益信托

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：D

　　解析：按照信托目的，可將信托分為擔(dān)保信托、管理信托和處理信托。

　　64.下列關(guān)于我國利用國際債券市場籌集資金的說法，正確的是()。

　?、?我國發(fā)行國際債券始于20世紀(jì)80年代

　?、?我國政府曾經(jīng)成功地在美國發(fā)行過揚(yáng)基債券

　?、?財政部在國外發(fā)行的債券，屬于政府債券

　?、?我國在國際債券市場發(fā)行的債券品種僅是政府債券

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：第Ⅳ項，我國在國際債券市場發(fā)行的主要債券品種包括政府債券、金融債券和可轉(zhuǎn)換公司債券。

　　65.下列屬于無面額股票特點的是()。

　?、?便于股票分割

　　Ⅱ.為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)

　　Ⅲ.發(fā)行價格靈活

　?、?轉(zhuǎn)讓價格靈活

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：無面額股票特點包括：①發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格比較靈活;②便于股票分割。

　　66.根據(jù)《非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信用評級業(yè)務(wù)自律指引》，出現(xiàn)下列( )情形，信用評級機(jī)構(gòu)及參與信用評級的人員不得參與相關(guān)信用評級業(yè)務(wù)。

　?、?信用評級機(jī)構(gòu)開展評級業(yè)務(wù)前1~2年內(nèi)持有與受評對象相關(guān)的證券或衍生品頭寸

　?、?參與信用評級的人員及其直系親屬與受評企業(yè)或其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)存在足以影響信用評級獨立性的持股、受聘為高管或其他關(guān)鍵崗位以及持有與受評對象相關(guān)的證券或衍生品賬面價值超過50萬元人民幣

　　Ⅲ.在開展信用評級業(yè)務(wù)期間，信用評級機(jī)構(gòu)及參與信用評級的人員買賣與受評對象相關(guān)的證券或衍生品

　?、? 交易商協(xié)會認(rèn)定的足以影響信用評級機(jī)構(gòu)或人員獨立、客觀、公正立場的其他情形

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：根據(jù)《非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信用評級業(yè)務(wù)自律指引》，出現(xiàn)以下情形，信用評級機(jī)構(gòu)及參與信用評級的人員(包括評級小組成員和信用評審委員會委員)不得參與相關(guān)信用評級業(yè)務(wù)：①信用評級機(jī)構(gòu)與受評企業(yè)或其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)存在足以影響信用評級獨立性的股權(quán)關(guān)聯(lián)關(guān)系及開展評級業(yè)務(wù)前6個月內(nèi)持有與受評對象相關(guān)的證券或衍生品頭寸;②參與信用評級的人員及其直系親屬與受評企業(yè)或其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)存在足以影響信用評級獨立性的持股、受聘為高管或其他關(guān)鍵崗位以及持有與受評對象相關(guān)的證券或衍生品賬面價值超過50萬元人民幣;③在開展信用評級業(yè)務(wù)期間，信用評級機(jī)構(gòu)及參與信用評級的人員買賣與受評對象相關(guān)的證券或衍生品;④交易商協(xié)會認(rèn)定的足以影響信用評級機(jī)構(gòu)或人員獨立、客觀、公正立場的其他情形。

　　67.國際債券同國內(nèi)債券相比具有一定的特殊性，主要表現(xiàn)在()。

　?、?資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大

　?、?存在利率風(fēng)險

　?、?有國家主權(quán)保障

　　Ⅳ.以自由兌換貨幣作為計量貨幣

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：國際債券同國內(nèi)債券相比具有一定的特殊性，主要表現(xiàn)在：①資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大。②存在匯率風(fēng)險。③有國家主權(quán)保障。④以自由兌換貨幣作為計量貨幣。

　　68.投資QDII基金時應(yīng)注意的風(fēng)險有()。

　　Ⅰ.匯率風(fēng)險

　?、?國別風(fēng)險

　?、?市場風(fēng)險

　?、?流動性風(fēng)險

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：C

　　解析：投資QDII基金時應(yīng)注意的風(fēng)險有：①國際市場投資會面臨國內(nèi)基金所沒有的匯率風(fēng)險。②國際市場會面臨國別風(fēng)險、新興市場風(fēng)險等特別投資風(fēng)險。③盡管進(jìn)行國際市場投資有可能降低組合投資風(fēng)險，但并不能排除市場風(fēng)險。④QDII基金的流動性風(fēng)險也需注意。

　　69.買斷式回購和質(zhì)押式回購的區(qū)別是()。

　?、?買斷式回購的初始交易中債券持有人將債券賣給逆回購方，所有權(quán)轉(zhuǎn)移至逆回購方

　?、?質(zhì)押式回購的初始交易中債券持有人將債券賣給逆回購方，所有權(quán)轉(zhuǎn)移至逆回購方

　?、?買斷式回購的逆回購方可以自由支配購入的債券

　　Ⅳ.質(zhì)押式回購的逆回購方可以自由支配購入的債券

　　A. Ⅰ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：債券買斷式回購與質(zhì)押式回購的區(qū)別在于：在買斷式回購的初始交易中，債券持有人是將債券“賣”給逆回購方，所有權(quán)轉(zhuǎn)移至逆回購方;而在質(zhì)押式回購的初始交易中，債券所有權(quán)并不轉(zhuǎn)移，逆回購方只享有質(zhì)權(quán)。由于所有權(quán)發(fā)生轉(zhuǎn)移，因此買斷式回購的逆回購方可以自由支配購入債券，如出售或用于回購質(zhì)押等，只要在協(xié)議期滿能夠有相等數(shù)量同種債券返售給債券持有人即可。

　　70.對于開放式基金，為了應(yīng)對日常贖回，法規(guī)要求保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的資金投資于()。

　?、?現(xiàn)金

　?、?流通性好的藍(lán)籌股

　?、?到期日在1年以內(nèi)的政府債券

　　Ⅳ.到期日在2年以內(nèi)的政府債券

　　A. Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：對于開放式基金來說，為了應(yīng)對日常贖回，法規(guī)要求保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在1年以內(nèi)的政府債券。

　　2017年11月《金融市場基礎(chǔ)知識》考試真題及答案

　　《金融市場基本知識》易錯考點整理

　　71.根據(jù)我國《企業(yè)會計準(zhǔn)則第22號——金融工具確認(rèn)和計量》規(guī)定，衍生工具包括()。

　　I.互換和期權(quán)

　　II.投資合同

　　III.期貨合同

　　IV.遠(yuǎn)期合同

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：我國《企業(yè)會計準(zhǔn)則第22號——金融工具確認(rèn)和計量》規(guī)定，衍生工具主要包括遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換和期權(quán)，以及具有遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換和期權(quán)中一種或一種以上特征的工具。

　　72.股權(quán)類期權(quán)包括()。

　?、?單只股票期權(quán)

　　Ⅱ.股票組合期權(quán)

　?、?認(rèn)股權(quán)證期權(quán)

　　Ⅳ.股票指數(shù)期權(quán)

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：與股權(quán)類期貨類似，股權(quán)類期權(quán)包括三種類型：單只股票期權(quán)、股票組合期權(quán)和股票指數(shù)期權(quán)。

　　73.下列利用國際債券市場籌集資金的說法，正確的是()。

　?、?我國在國際債券市場發(fā)行的主要債券品種僅有政府債券

　　Ⅱ.財政部在國外發(fā)行的債券屬于政府債券

　?、?我國政府曾經(jīng)成功地在美國發(fā)行過揚(yáng)基債券

　?、?我國發(fā)行國際債券始于20世紀(jì)80年代初期

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：我國在國際債券市場發(fā)行的主要債券品種包括政府債券、金融債券和可轉(zhuǎn)換公司債券。

　　74.證券投資基金可能面臨的技術(shù)風(fēng)險是()。

　?、?經(jīng)濟(jì)因素和政治因素導(dǎo)致的市場價格變化

　?、?基金投資者大量贖回導(dǎo)致的風(fēng)險

　?、?交易網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)異常導(dǎo)致的風(fēng)險

　?、?注冊登記系統(tǒng)癱瘓導(dǎo)致的風(fēng)險

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅲ 、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：第Ⅰ項屬于市場風(fēng)險;第Ⅱ項屬于巨額贖回風(fēng)險。

　　75.對不存在活躍市場的投資品種進(jìn)行基金資產(chǎn)估值，說法正確的是()。

　?、?應(yīng)采用市場參與者普遍認(rèn)同的估值技術(shù)確定公允價值

　?、?估值日無市價的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，應(yīng)采用最近交易市價確定公允價值

　　Ⅲ.如估值日有市價的，應(yīng)采用市價確定公允價值

　?、?應(yīng)采用被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價值

　　A. Ⅰ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ

　　正確答案：A

　　解析：對不存在活躍市場的投資品種，進(jìn)行基金資產(chǎn)估值時，應(yīng)采用市場參與者普遍認(rèn)同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價值。

　　76.貨幣市場基金利潤分配的規(guī)定有()。

　　Ⅰ.每周一至周四進(jìn)行分配時，僅對當(dāng)日利潤進(jìn)行分配

　　Ⅱ.貨幣市場基金每周五進(jìn)行利潤分配時，不包括周六和周日的利潤

　?、?當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權(quán)益

　?、?當(dāng)日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權(quán)益

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：《關(guān)于貨幣市場基金投資等相關(guān)問題的通知》規(guī)定，當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權(quán)益。具體而言，貨幣市場基金每周五進(jìn)行利潤分配時,將同時分配周六和周日的利潤;每周一至周四進(jìn)行分配時，則僅對當(dāng)日利潤進(jìn)行分配。投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額不享有周五和周六、周日的利潤;投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五和周六、周日的利潤。故第 Ⅱ項錯誤。

　　77.經(jīng)國務(wù)院同意，2011年開展地方政府自行發(fā)債試點的地區(qū)是()。

　?、?北京

　?、?上海

　　Ⅲ.浙江省

　?、?深圳

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，2011年上海市、浙江省、廣東省、深圳市開展地方政府自行發(fā)債試點。

　　78.下列關(guān)于股東權(quán)利的表述，正確的是()。

　?、?普通股股東有重大決策參與權(quán)

　　Ⅱ.普通股股東有公司資產(chǎn)收益權(quán)

　?、?優(yōu)先股股東的剩余財產(chǎn)分配權(quán)在普通股股東之后

　?、?優(yōu)先股股東沒有投票表決權(quán)

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：優(yōu)先股票的股息率是固定的，其持有者的股東權(quán)利受到一定限制(一般沒有投票表決權(quán))，但在公司盈利和剩余財產(chǎn)的分配順序上比普通股票股東享有優(yōu)先權(quán)。

　　79.作為國際支付手段的外匯必須具備()。

　?、?可支付性

　?、?可獲得性

　?、?可增值性

　?、?可兌換性

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：作為國際支付手段的外匯必須具備三性：可支付性、可獲得性和可兌換性。

　　80.有形信托財產(chǎn)包括()。

　?、?股票

　?、?商標(biāo)權(quán)

　?、?土地

　?、?銀行存款

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：信托財產(chǎn)既包括有形財產(chǎn)，如股票、債券、物品、土地、房屋和銀行存款等，又包括無形財產(chǎn)，如保險單，專利權(quán)商標(biāo)、信譽(yù)等，甚至包括一些或然權(quán)益(如人死前立下的遺囑為受益人創(chuàng)造了一種自然權(quán)益)。

　　2017年11月《金融市場基礎(chǔ)知識》考試真題及答案

　　《金融市場基本知識》易錯考點整理

　　81.金融市場的特點有( )。

　?、?金融市場是一個自由競爭市場

　　Ⅱ.現(xiàn)代金融市場是信息市場

　?、?金融市場的非物質(zhì)化

　?、?合理地分配和引導(dǎo)資金

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：一般而言，金融市場具有如下特點：

　　1、金融市場的非物質(zhì)化。這種非物質(zhì)化首先表現(xiàn)為股票等證券的轉(zhuǎn)手并不涉及發(fā)行企業(yè)相應(yīng)份額資產(chǎn)的變動;其次，即使在“紙張”上，金融資產(chǎn)的交易也不一定發(fā)生實物的轉(zhuǎn)手，它常常表現(xiàn)為結(jié)算和保管中心有關(guān)雙方帳戶上的證券數(shù)量和現(xiàn)金儲備額的變動。金融產(chǎn)品交易的非物質(zhì)化使得金融交易可以完全憑空進(jìn)行，買空賣空活動在金融市場上司空見慣。盡管這種非物質(zhì)化，在一定程度上加大了金融市場上的投機(jī)性，然而，它卻加速了金融產(chǎn)品的流動性。而這正是金融市場的生命力旺盛的原因之一。

　　2、現(xiàn)代金融市場是信息市場。由于金融市場的核心內(nèi)容──金融產(chǎn)品交易可以抽象掉其硬的物質(zhì)方面的限制，所以金融市場的“軟”的方面，即信息方面就顯得特別重要。金融市場事實上是一個信息市場。其信息的發(fā)布、傳遞、收集、處理和運(yùn)用成為金融市場上所有參與者都不能回避的競爭焦點。信息在金融市場中的特殊地位，不僅表現(xiàn)在關(guān)于已經(jīng)實際發(fā)生了的事實的信息，而且還體現(xiàn)在對于未來的、還沒有發(fā)生、甚至不知道會不會發(fā)生的事件的預(yù)期信息。

　　3、金融市場是一個自由競爭市場。由于各種各樣的金融產(chǎn)品在本質(zhì)上是完全一致的，它們都代表著一定量的價值或財富，它們之間存在著相互替代性。因此，在金融市場上對各種不同的金融產(chǎn)品的供給與需求在很大程度上是相通的，它們之間具有很強(qiáng)的競爭性。相對于一般商品市場，金融市場為供求競爭規(guī)律提供了更全面的、更完整的條件?？梢哉f，它是自由競爭的典范。

　　82.《中華人民共和國證券法》賦予中國證監(jiān)會的職責(zé)包括()。

　?、?依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章和規(guī)則，并依法行使審批或者核準(zhǔn)權(quán)

　?、?監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場、銀行間債券市場、銀行間票據(jù)市場、銀行間外匯市場和黃金市場及上述市場的有關(guān)衍生產(chǎn)品交易

　?、?依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行、上市和交易的信息公開情況

　?、?依法對證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結(jié)算進(jìn)行監(jiān)督管理

　　A. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ

　　D. Ⅱ、 Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：中國證監(jiān)會依據(jù)《中華人民共和國證券法》在對證券市場實施監(jiān)督管理中可以履行下列職責(zé)：①依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并依法行使審批或者核準(zhǔn)權(quán);②依法對證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結(jié)算進(jìn)行監(jiān)督管理;③依法對證券發(fā)行人、上市公司、證券公司、證券投資基金管理公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動進(jìn)行監(jiān)督管理;④依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實施;⑤依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行、上市和交易的信息公開情況;⑥依法對中國證券業(yè)協(xié)會的活動進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督;⑦依法對違反證券市場監(jiān)督管理法律、行政法規(guī)的行為進(jìn)行查處;⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。第Ⅱ項屬于中國人民銀行的職責(zé)。

　　83.我國混合資本債券的特點包括()。

　?、?期限在1 5年以上，發(fā)行之日起1 0年內(nèi)可以贖回

　?、?混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率高于4%，發(fā)行人可以延期支付利息

　　Ⅲ.當(dāng)發(fā)行人清算時，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、先于股權(quán)資本

　?、?，混合資本債券到期時，如果發(fā)行人無力支付清償順序在該債券之前的債務(wù)或支付該債券將導(dǎo)致無力支付清償順序在混合資本債券之前的債務(wù)，發(fā)行人可以延期支付該債券的本金和利息

　　A. Ⅰ、Ⅳ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：按照現(xiàn)行規(guī)定，我國的混合資本債券具有四個基本特征：①期限在15年以上，發(fā)行之回起10年內(nèi)不得贖回;②混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可以延期支付利息;③當(dāng)發(fā)行人清算時，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、先于股權(quán)資本;④混合資本債券到期時，如果發(fā)行人無力支付清償順序在該債券之前的債務(wù)或支付該債券將導(dǎo)致無力支付清償順序在混合資本債券之前的債務(wù)，發(fā)行人可以延期支付該債券的本金和利息：

　　84.QDII基金可用于投資( )。

　?、?銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具

　?、?政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的國際金融組織發(fā)行的證券

　?、?與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品

　　Ⅳ.遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：QDII基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具：①銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具;②政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的國際金融組織發(fā)行的證券;③與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證;④在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊的公募基金;⑤與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品;⑥遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品。

　　85.儲蓄國債與記賬式國債的區(qū)別包括( )。

　?、?發(fā)行對象不同

　　Ⅱ.承辦機(jī)構(gòu)不同

　?、?流通或變現(xiàn)方式不同

　　Ⅳ.到期前變現(xiàn)收益預(yù)知程度不同.

　　A. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、 Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：儲蓄國債(電子式)與記賬式國債都以電子記賬方式記錄債權(quán)，但具有下列不同之處：①發(fā)行對象不同;②發(fā)行利率確定機(jī)制不同;③流通或變現(xiàn)方式不同;④到期前變現(xiàn)收益預(yù)知程度不同。第Ⅱ項是憑證式國債和儲蓄國債(電子式)的不同之處之一。

　　86.基金管理人( )的高低直接關(guān)系到投資者投資回報的高低以及投資目標(biāo)能否實現(xiàn)。

　?、?個人的性格特征

　?、?過往的業(yè)績

　?、?投資管理水平

　?、?風(fēng)險控制能力

　　A. Ⅰ、 Ⅱ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：基金管理人投資管理水平、風(fēng)險控制能力的高低直接關(guān)系到投資者投資回報的高低以及投資目標(biāo)能否實現(xiàn)。

　　87.《質(zhì)押式回購資格準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)及標(biāo)準(zhǔn)券折扣系數(shù)取值業(yè)務(wù)指引》適用于在證券交易所市場開展納入多邊凈額結(jié)算的質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)所涉質(zhì)押品，其中符合資格條件的信用債券包括()。

　?、?企業(yè)債券

　?、?分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券中的公司債券

　?、?，政府債券

　?、簦緜?/p>

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

　　A. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：《質(zhì)押式回購資格準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)及標(biāo)準(zhǔn)券折扣系數(shù)取值業(yè)務(wù)指引》適用于在證券交易所市場開展納入多邊凈額結(jié)算的質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)所涉質(zhì)押品，包括符合資格條件的信用債券(包括公司債券、企業(yè)債券、分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券中的公司債券、可轉(zhuǎn)換公司債券等)和債券型基金產(chǎn)品。

　　D A B C

　　88.金融衍生工具的發(fā)展動因包括()。

　?、?避險

　?、?金融自由化

　?、?金融機(jī)構(gòu)的利潤驅(qū)動

　?、?新技術(shù)革命

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：金融衍生工具的發(fā)展動因包括：①金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是避險;②20世紀(jì)80年代以來的金融自由化進(jìn)一步推動了金融衍生工具的發(fā)展;③金融機(jī)構(gòu)的利潤驅(qū)動是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因;④新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段。

　　89.資信評級機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)制度有()。

　?、?評級委員會制度

　　Ⅱ，評級結(jié)果公布制度

　?、?信息保密制度

　?、?證券評級業(yè)務(wù)檔案管理制度

　　A. Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：申請證券評級業(yè)務(wù)許可的資信評級機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具有完善的業(yè)務(wù)制度，包括信用等級劃分及定義、評級標(biāo)準(zhǔn)、評級程序、評級委員會制度、評級結(jié)果公布制度、跟蹤評級制度、信息保密制度、證券評級業(yè)務(wù)檔案管理制度等。

　　90.公募債券的特點包括()。

　?、?流動性差

　?、?適合大型投資者

　　Ⅲ.對象不固定

　?、?可以在證券市場上交易

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ

　　正確答案：C

　　解析：公募債券是指發(fā)行人向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的債券。公募債券的發(fā)行量大，持有人數(shù)眾多，可以在公開的證券市場上市交易，流動性好。

　　2017年11月《金融市場基礎(chǔ)知識》考試真題及答案

　　《金融市場基本知識》易錯考點整理

　　91.發(fā)行人的()，可以參與本公司非公開發(fā)行公司債券的認(rèn)購與轉(zhuǎn)讓，不受合格投資者資質(zhì)條件的限制。

　?、?董事

　?、?監(jiān)事

　　Ⅲ.高級管理人員

　?、?持股比例超過3%的股東

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員及持股比例超過 5%的股東，可以參與本公司非公開發(fā)行公司債券的認(rèn)購與轉(zhuǎn)讓，不受上述合格投資者資質(zhì)條件的限制。

　　92.下列各項中，屬于金融期貨性質(zhì)的是()。

　?、?買賣雙方的權(quán)利與義務(wù)是對稱的

　?、?雙方均需開立保證金賬戶，繳納履約保證金

　?、?雙方潛在的盈利和虧損無限

　?、?金融期貨是以金融工具(或金融變量)為基礎(chǔ)工具的期貨交易

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：金融期貨是以金融工具(或金融變量)為基礎(chǔ)工具的期貨交易。金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)是對稱的，即對任何一方而言，都既有要求對方履約的權(quán)利，又有自己對對方履約的義務(wù)。金融期貨交易雙方均需開立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納履約保證金。在金融期貨交易中，雙方潛在的盈利和虧損是無限的。

　　93.我國企業(yè)債券的發(fā)展大致經(jīng)歷的階段有()。

　　Ⅰ.萌芽期

　?、?發(fā)展期

　?、?整頓期

　　Ⅳ.再度發(fā)展期

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：1984~1986年是我國企業(yè)債券發(fā)行的萌芽期;1987~1992年是我國企業(yè)債券發(fā)行的第一個高潮期;1993~1995年是我國企業(yè)債券發(fā)行的整頓期;從1996年起，我國企業(yè)債券的發(fā)行進(jìn)入了再度發(fā)展期。

　　94.金融風(fēng)險的特征包括()。

　?、?風(fēng)險的不確定性

　?、?風(fēng)險的客觀性

　?、?風(fēng)險的危害性

　?、?風(fēng)險的可測定性

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：金融風(fēng)險的特征包括：風(fēng)險的不確定;風(fēng)險的客觀性;風(fēng)險的危害性。

　　95.下列關(guān)于國債銷售價格的說法，正確的是()。

　　Ⅰ.在傳統(tǒng)的行政分配和承購包銷的方式下，國債按規(guī)定以面值出售，不存在承銷商確定銷售價格的問題

　?、?在現(xiàn)行多種價格的公開招標(biāo)方式下，每個承銷商的中標(biāo)價格與財政部按市場情況和投標(biāo)情況確定的發(fā)售價格是有差異的

　?、?目前，財政部要求國債承銷商以中標(biāo)價格分銷國債

　　Ⅳ.目前，財政部允許承銷商在發(fā)行期內(nèi)自定銷售價格，隨行就市發(fā)行

　　A. Ⅰ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：在傳統(tǒng)的行政分配和承購包銷的發(fā)行方式下，國債按規(guī)定以面值出售，不存在承銷商確定銷售價格的問題。在現(xiàn)行多種價格的公開招標(biāo)方式下，每個承銷商的中標(biāo)價格與財政部按市場情況和投標(biāo)情況確定的發(fā)售價格是有差異的。如果按發(fā)售價格向投資者銷售國債，承銷商就可能虧損，因此，財政部允許承銷商在發(fā)行期內(nèi)自定銷售價格，隨行就市發(fā)行。

　　96.我國《證券投資基金法》規(guī)定，當(dāng)出現(xiàn)基金托管人()情形時，基金托管人職責(zé)終止。

　?、?被依法取消基金托管資格

　　Ⅱ.被基金份額持有人大會解任

　?、?依法解散、被依法撤銷、被依法宣告破產(chǎn)

　　Ⅳ.因違法違規(guī)行為被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：D

　　解析：我國《證券投資基金法》規(guī)定，當(dāng)出現(xiàn)基金托管人被依法取消基金托管資格、被基金份額持有人大會解任、依法解散、被依法撤銷、被依法宣告破產(chǎn)情形時，基金托管人職責(zé)終止。

　　97.下列有關(guān)金融期貨主要交易制度的說法，正確的是()。

　?、?期貨交易所的會員經(jīng)紀(jì)公司必須向交易所或結(jié)算所繳納結(jié)算保證金

　?、?大戶報告制度便于交易所審查大戶是否有過度投機(jī)和操縱市場行為

　?、?交易所通常對每個交易時段允許的最大波動范圍作出規(guī)定，一旦達(dá)到漲(跌)幅限制，則高于(低于)該價格的買入(賣出)委托無效

　?、?結(jié)算所是期貨交易的專門清算機(jī)構(gòu)，通常并不附屬于交易所

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：D

　　解析：結(jié)算所是期貨交易的專門清算機(jī)構(gòu)，通常附屬于交易所，但又以獨立的公司形式組建。故第Ⅳ項說法錯誤。

　　98.通過為保險資金提供專業(yè)化的投資服務(wù)和投資于貨幣市場，證券投資基金行業(yè)的發(fā)展有利于促進(jìn)()。

　?、?保險市場的發(fā)展壯大

　　Ⅱ.貨幣市場的發(fā)展壯大

　?、?增強(qiáng)證券市場與保險市場之間的協(xié)調(diào)

　　Ⅳ.增強(qiáng)證券市場與貨幣市場之間的協(xié)調(diào)

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ

　　D. Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：通過為保險資金提供專業(yè)化的投資服務(wù)和投資于貨幣市場，證券投資基金行業(yè)的發(fā)展有利于促進(jìn)保險市場和貨幣市場的發(fā)展壯大，增強(qiáng)證券市場、保險市場和貨幣市場之間的協(xié)同，改善宏觀經(jīng)濟(jì)政策和金融政策的傳導(dǎo)機(jī)制，完善金融體系。

　　99.以下關(guān)于中小企業(yè)板塊市場的說法，正確的是()。

　　Ⅰ.2004年5月批準(zhǔn)成立

　?、?于上海證券交易所設(shè)立

　　Ⅲ.宗旨是為優(yōu)秀中小企業(yè)提供直接融資平臺

　?、?是分步推進(jìn)創(chuàng)業(yè)板市場建設(shè)的重要步驟

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：B

　　解析：中小企業(yè)板塊市場是2004年5月批準(zhǔn)成立于深圳證券交易所設(shè)立，宗旨是為優(yōu)秀中小企業(yè)提供直接融資平臺，是分步推進(jìn)創(chuàng)業(yè)板市場建設(shè)的重要步驟。

　　100.下列屬于上海清算所托管債券的結(jié)算方式是()。

　　Ⅰ.券款對付

　?、?中央對手方結(jié)算

　?、?見券付款

　?、?純?nèi)^戶

　　A. Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ

　　正確答案：C

　　解析：從目前來看，我國銀行間債券市場的清算結(jié)算機(jī)制，主要分全額雙邊清算和凈額集中清算兩種類型，前者主要采用“券款對付”的結(jié)算方式，此外還有純?nèi)^戶、見券付款(PAD)和見款付券等三種方式;而后者采用“中央對手方”的結(jié)算方式。在我國，中央國債公司托管的債券全部采用全額清算的結(jié)算方式，而上海清算所托管的債券可以采用兩種清算結(jié)算方式。