《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》證券市場(chǎng)主體試題練習(xí)—單項(xiàng)選擇題(11-20)

單項(xiàng)選擇題

11、向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)屬于()。

A、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

B、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

C、融資融券業(yè)務(wù)

D、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

正確答案： C

【老師解析】融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶出借資金供其買人上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

12、下列關(guān)于證券公司分公司的敘述中，正確的是()。

A、在性質(zhì)上屬于企業(yè)法人

B、其法律責(zé)任由自身承擔(dān)

C、設(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

D、證券營(yíng)業(yè)部屬于證券公司分公司

正確答案： C

【老師解析】分公司不具有企業(yè)法人資格，其法律責(zé)任由證券公司承擔(dān)。故A、B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。根據(jù)《證券公司分公司監(jiān)管規(guī)定(試行)》，證券公司分公司是指證券公司依照《中華人民共和國(guó)公司法》《中華人民共和國(guó)證券法》和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》設(shè)立的除證券營(yíng)業(yè)部以外的分支機(jī)構(gòu)。故D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。

13、下列選項(xiàng)中，不屬于對(duì)上市公司進(jìn)行監(jiān)管的類型的是()。

A、信息披露的監(jiān)管

B、公司治理監(jiān)管

C、并購(gòu)重組的監(jiān)管

D、內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管

正確答案： D

【老師解析】對(duì)上市公司的監(jiān)管包括信息披露的監(jiān)管、公司治理監(jiān)管和并購(gòu)重組的監(jiān)管等，其中信息披露的監(jiān)管是對(duì)上市公司日常監(jiān)管的主要內(nèi)容。而對(duì)內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管屬于對(duì)交易市場(chǎng)的監(jiān)管，不屬于對(duì)上市公司的監(jiān)管。

14、證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立()的方式。

A、信貸

B、儲(chǔ)蓄

C、股票

D、信托

正確答案： D

【老師解析】證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立信托的方式。保證金中的證券應(yīng)當(dāng)記人轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶，保證金中的資金應(yīng)當(dāng)記人轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶。

15、我國(guó)2010年8月31日起實(shí)施的《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法》規(guī)定，保險(xiǎn)公司從事保險(xiǎn)資金運(yùn)用應(yīng)當(dāng)符合一定的比例要求，下列說(shuō)法中，正確的是()。

A、投資于股票和股票型基金的賬面余額，合計(jì)不高于本公司上季末總資產(chǎn)的20%

B、投資于未上市企業(yè)股權(quán)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%

C、投資于不動(dòng)產(chǎn)的賬面余額，高于本公司上年度末總資產(chǎn)的10%

D、保險(xiǎn)公司對(duì)其他企業(yè)實(shí)現(xiàn)控股的股權(quán)投資，累計(jì)投資成本可以超過(guò)其凈資產(chǎn)

正確答案： A

【老師解析】根據(jù)我國(guó)《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法》的規(guī)定，保險(xiǎn)公司投資于未上市企業(yè)股權(quán)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的5%，故B項(xiàng)錯(cuò)誤;投資于不動(dòng)產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%，故C項(xiàng)錯(cuò)誤;保險(xiǎn)公司對(duì)其他企業(yè)實(shí)現(xiàn)控股的股權(quán)投資，累計(jì)投資成本不得超過(guò)其凈資產(chǎn)，故D項(xiàng)錯(cuò)誤。

16、中央銀行在證券市場(chǎng)上以()操作作為政策手段，買賣政府證券。

A、套期保值

B、投融資

C、公開市場(chǎng)

D、營(yíng)利性

正確答案： C

【老師解析】中央銀行以公開市場(chǎng)操作作為政策手段，通過(guò)買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量或利率水平，進(jìn)行宏觀調(diào)控。

17、證券市場(chǎng)上最活躍的機(jī)構(gòu)投資者是()。

A、商業(yè)銀行

B、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

C、保險(xiǎn)公司

D、基金公司

正確答案： B

【老師解析】證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)是證券市場(chǎng)上最活躍的機(jī)構(gòu)投資者，以其自有資本、營(yíng)運(yùn)資金和受托投資資金進(jìn)行證券投資。

18、下列關(guān)于全國(guó)性社會(huì)保障基金的表述中，錯(cuò)誤的是()。

A、全國(guó)性社會(huì)保障基金主要投向國(guó)債市場(chǎng)

B、全國(guó)性社會(huì)保障基金主要用于支付失業(yè)救濟(jì)和退休金

C、在大多數(shù)國(guó)家，社?；鹬缓珖?guó)性社會(huì)保障基金

D、全國(guó)性社會(huì)保障基金是社會(huì)福利網(wǎng)的最后一道防線

正確答案： C

【老師解析】在大多數(shù)國(guó)家，社?；鸱譃閮蓚€(gè)層次：(1)國(guó)家以社會(huì)保障稅等形式征收的全國(guó)性社會(huì)保障基金。(2)由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。

19、證券公司直接為投資者開立()。

A、清算賬戶

B、銀行賬戶

C、證券賬戶

D、資金結(jié)算賬戶

正確答案： D

【老師解析】證券公司直接為投資者開立資金結(jié)算賬戶。證券登記結(jié)算公司僅為證券公司開立結(jié)算賬戶，結(jié)算賬戶專用于證券交易成交后的清算交收，具有結(jié)算履約擔(dān)保作用。

20、采用客戶調(diào)查問(wèn)卷方法時(shí)，金融機(jī)構(gòu)通常根據(jù)()匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷售。

A、客戶評(píng)級(jí)和證券評(píng)級(jí)

B、客戶分級(jí)和證券分級(jí)

C、客戶評(píng)級(jí)和資產(chǎn)評(píng)級(jí)

D、客戶分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)

正確答案： D

【老師解析】實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問(wèn)卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷售。

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