《金融市場基礎(chǔ)知識》證券市場主體試題練習(xí)—組合選擇題(41-50)

組合選擇題

41、客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度是按照()的原則，設(shè)計(jì)、實(shí)施了新的客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度。Ⅰ.保障客戶資產(chǎn)安全Ⅱ.防止風(fēng)險傳遞Ⅲ.方便投資者Ⅳ.有利于證券公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案： D

【老師解析】客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度是根據(jù)2006年我國新修訂的《中華人民共和國證券法》有關(guān)“客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨(dú)立戶管理”的規(guī)定，中國證監(jiān)會在原有客戶資金存管制度的基礎(chǔ)上，按照保障客戶資產(chǎn)安全、防止風(fēng)險傳遞、方便投資者、有利于證券公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新的原則，設(shè)計(jì)、實(shí)施了新的客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度。

42、我國《證券法》規(guī)定，證券公司的自營業(yè)務(wù)必須使用()。Ⅰ.自有資金Ⅱ.依法籌集的資金Ⅲ.客戶保證金Ⅳ.客戶交易結(jié)算資金

A、Ⅰ.Ⅱ

B、Ⅰ.Ⅱ

C、Ⅱ.Ⅲ

D、Ⅲ.Ⅳ.

正確答案： A

【老師解析】證券自營業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券，在境內(nèi)銀行間市場交易的政府債券、國際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券、央行票據(jù)、金融債券、短期融資券、公司債券.中期票據(jù)和企業(yè)債券，以及經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)柜臺交易的證券，以獲取盈利的行為。

43、一般來說，參與證券投資的經(jīng)營性金融機(jī)構(gòu)有()等。Ⅰ.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)Ⅱ.保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)Ⅲ.中央銀行Ⅳ.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案： B

【老師解析】證券投資人可分為機(jī)構(gòu)投資者和個人投資者兩大類。其中，機(jī)構(gòu)投資者主要有政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和事業(yè)法人及各類基金等。參與證券投資的政府機(jī)構(gòu)主要指中央銀行:參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)、主權(quán)財(cái)富基金和其他金融機(jī)構(gòu)等。

44、下列屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)類的機(jī)構(gòu)投資者是()。Ⅰ.信托投資公司Ⅱ.商業(yè)銀行Ⅲ.農(nóng)村信用合作社Ⅳ.城市信用合作社

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案： C

【老師解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括:商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。

45、下列選項(xiàng)中既可以是證券發(fā)行人，也可以是證券投資者的有()。Ⅰ.商業(yè)銀行Ⅱ.股份有限公司Ⅲ.保險公司Ⅳ.政府機(jī)構(gòu)

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案： D

【老師解析】證券發(fā)行人主要是政府、企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)。證券投資者包括機(jī)構(gòu)投資者和個人投資者，其中機(jī)構(gòu)投資者由政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和事業(yè)法人和各類基金組成。

46、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括()。Ⅰ.投資咨詢機(jī)構(gòu)Ⅱ.證券業(yè)協(xié)會Ⅲ.律師事務(wù)所Ⅳ.證券金融公司

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案： B

【老師解析】證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)。證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、證券金融公司、會計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。Ⅱ項(xiàng)，證券業(yè)協(xié)會屬于自律性組織。

47、證券交易所的職能主要體現(xiàn)為()。Ⅰ.制定交易規(guī)則Ⅱ.組織.監(jiān)督證券交易Ⅲ.提供交易場所和設(shè)施Ⅳ.制定交易價格

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案： A

【老師解析】我國《證券交易所管理辦法》第十一條規(guī)定，證券交易所的職能包括:①提供證券交易的場所和設(shè)施;②制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則:③接受上市申請、安排證券上市;④組織、監(jiān)督證券交易;⑤對會員進(jìn)行監(jiān)管;⑥對上市公司進(jìn)行監(jiān)管;⑦設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu);⑧管理和公布市場信息;⑨中國證監(jiān)會許可的其他職能。

48、證券市場監(jiān)管應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持()原則。Ⅰ.依法監(jiān)管Ⅱ.保護(hù)投資者利益Ⅲ.“三公”Ⅳ.監(jiān)督與自律相結(jié)合

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案： D

【老師解析】證券市場監(jiān)管的原則主要有:①依法監(jiān)管原則，必須做到有法可依、有法必依;②保護(hù)投資者利益原則;③“三公”原則，即公開、公平、公正:④監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則。

49、證券投資人主要由()構(gòu)成。Ⅰ.企業(yè)Ⅱ.政府Ⅲ.個人Ⅳ.金融機(jī)構(gòu)

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案： D

【老師解析】證券投資人是指通過買入證券而進(jìn)行投資的各類機(jī)構(gòu)法人和自然人，可分為機(jī)構(gòu)投資者和個人投資者兩大類。機(jī)構(gòu)投資者主要有政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和事業(yè)法人及各類基金等。個人投資者是指從事證券投資的社會自然人，他們是證券市場最廣泛的投資者。

50、證券投資者保護(hù)基金的資金運(yùn)用限于()等形式。Ⅰ.購買國債Ⅱ.銀行存款Ⅲ.購買中央銀行債券Ⅳ.購買股票

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案： A

【老師解析】保護(hù)基金公司應(yīng)依法合規(guī)運(yùn)作，按照安全、穩(wěn)健的原則運(yùn)用基金資產(chǎn)，并接受中國證監(jiān)會等相關(guān)部委的監(jiān)督?；鸬馁Y金運(yùn)用限于銀行存款、購買國債、中央銀行債券(包括中央銀行票據(jù))和中央級金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融債券以及國務(wù)院批準(zhǔn)的其他資金運(yùn)用形式。

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