《金融市場基礎(chǔ)知識》證券投資基金與衍生工具試題練習—單項選擇題(1-10)
單項選擇題
1、下列選項中,不屬于金融期貨交易制度的是()。
A、逐日盯市制度
B、連續(xù)交易制度
C、限倉制度
D、保證金制度
正確答案: B
【老師解析】除A、C、D三項外,金融期貨的交易制度還包括集中交易制度、標準化的期貨合約和對沖機制、每日價格波動限制及斷路器規(guī)則、大戶報告制度等。
2、按基金的投資標的劃分,證券投資基金可分為()。
A、債券基金,股票基金,貨幣市場基金
B、封閉式基金與開放式基金
C、成長型基金與收入型基金
D、契約型基金與公司型基金
正確答案: A
【老師解析】按基金的投資標的劃分,證券投資基金可分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金等。
3、下列投資風險由低到高排列正確的是()。
A、債券、基金、股票
B、基金、股票、債券
C、股票、債券、基金
D、股票、基金、債券
正確答案: A
【老師解析】股票的直接收益取決于發(fā)行公司的經(jīng)營效益,不確定性強,投資于股票有較大的風險。債券的直接收益取決于債券利率,而債券利率一般是事先確定的,投資風險較小?;鹬饕顿Y于有價證券,投資選擇靈活多樣,從而使基金的收益有可能高于債券,投資風險又可能小于股票。
4、基金一般反映的是()。
A、債權(quán)債務關(guān)系
B、信托關(guān)系
C、借貸關(guān)系
D、所有權(quán)關(guān)系
正確答案: B
【老師解析】股票反映的是所有權(quán)關(guān)系,債券反映的是債權(quán)債務關(guān)系,而基金反映的是信托關(guān)系,但公司型基金除外。
5、基金管理費費率的大小,通常()。
A、與基金規(guī)模成反比,與風險成正比
B、與基金規(guī)模成反比,與風險成反比
C、與基金規(guī)模成正比,與風險成正比
D、與基金規(guī)模成正比,與風險成反比
正確答案: A
【老師解析】基金管理費費率通常與基金規(guī)模成反比,與風險成正比。即基金規(guī)模越大,風險越小,基金管理費費率就越低;反之,則越高。
6、任何金融工具都可能出現(xiàn)因指數(shù)價格的不利變動而帶來資產(chǎn)損失的可能性,這是()。
A、信用風險
B、市場風險
C、法律風險
D、結(jié)算風險
正確答案: B
【老師解析】A項,信用風險是指交易中對方違約,沒有履行承諾而造成損失的可能性;C項,法律風險是指因合約不符合所在國法律,無法履行或合約條款遺漏及模糊而導致?lián)p失的可能性;D項,結(jié)算風險是指因交易對手無法按時付款或交割而帶來損失的可能性。
7、金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是()。
A、新技術(shù)革命
B、金融自由化
C、利潤驅(qū)動
D、避險
正確答案: D
【老師解析】金融衍生工具的產(chǎn)生和迅速發(fā)展主要原因有:(1)避險是金融衍生工具產(chǎn)生的最基本的原因。(2)金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發(fā)展。(3)金融機構(gòu)的利潤驅(qū)動是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因。(4)新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段。故選D。
8、基金管理人與托管人之間是()關(guān)系。
A、相互依賴
B、相互促進
C、相互競爭
D、相互制衡
正確答案: D
【老師解析】基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的?;鸸芾砣素撠熁鹳Y產(chǎn)的經(jīng)營;托管人由主管機關(guān)認可的金融機構(gòu)擔任,負責基金資產(chǎn)的保管。他們的權(quán)利和義務在基金合同或基金公司章程中已預先界定清楚,任何一方有違規(guī)之處,對方都應當監(jiān)督并及時制止,甚至請求更換違規(guī)方。
9、在證券投資基金的利潤分配中,開放式基金的分紅方式為()。
A、現(xiàn)金方式
B、分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額
C、現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額
D、現(xiàn)金分紅和股利分紅
正確答案: C
【老師解析】封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅;開放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額兩種。
10、封閉式基金的固定存續(xù)期通常()。
A、無固定期限
B、在5年以上
C、在15年以上
D、在半年以上
正確答案: B
【老師解析】封閉式基金有固定的存續(xù)期,通常在5年以上,一般為10年或15年,經(jīng)受益人大會通過并經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)同意可以適當延長期限。
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