《金融市場基礎知識》證券投資基金與衍生工具試題練習—單項選擇題(11-20)

單項選擇題

11、資產證券化是以特定資產組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種()。

A、投資形式

B、負債形式

C、融資形式

D、資產形式

正確答案： C

【老師解析】資產證券化是以特定資產組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。

12、金融互換交易的主要用途是改變交易者()的風險結構，從而規(guī)避相應的風險。

A、投資

B、籌資

C、生產經營

D、資產或負債

正確答案： D

【老師解析】金融互換交易的主要用途是改變交易者資產或負債的風險結構(如利率或匯率結構)，從而規(guī)避相應的風險。

13、基金管理公司最核心的一項業(yè)務是()。

A、受托資產管理業(yè)務

B、社會基金管理

C、證券投資基金業(yè)務

D、企業(yè)年金管理業(yè)務

正確答案： C

【老師解析】目前我國基金管理公司的業(yè)務主要包括證券投資基金業(yè)務、受托資產管理業(yè)務和投資咨詢服務;此外，基金管理公司還可以作為投資管理人從事社保基金管理和企業(yè)年金管理業(yè)務、QDII業(yè)務等。而證券投資基金業(yè)務是基金管理公司最核心的一項業(yè)務。

14、證券投資基金的主要投資風險不包括()。

A、市場風險

B、管理能力風險

C、匯率風險

D、巨額贖回風險

正確答案： C

【老師解析】證券投資基金的主要投資風險包括市場風險、管理能力風險、技術風險、巨額贖回風險等。

15、證券投資基金籌集的資金主要投向()。

A、實業(yè)

B、有價證券

C、房地產

D、第三產業(yè)

正確答案： B

【老師解析】股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業(yè)，而基金是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。

16、指數基金比較適合于下列()的資金投資。

A、社會閑資

B、對沖基金

C、激進的投資者

D、社?；?/p>

正確答案： D

【老師解析】由于指數基金收益率的穩(wěn)定性、投資的分散性以及高流動性，特別適合于社?；鸬葦殿~較大、風險承受能力較低的資金投資。

17、按照我國現(xiàn)行規(guī)定，下列不屬于證券投資基金投資對象的是()。

A、上市的股票

B、期貨

C、上市的國債

D、上市的企業(yè)債券

正確答案： B

【老師解析】目前我國的基金主要投資于國內依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產支持證券、權證等。

18、目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率不包括()。

A、上海銀行間同業(yè)拆放利率

B、國債回購利率(7天)

C、1年期定期存款利率

D、深圳銀行間同業(yè)拆放利率

正確答案： D

【老師解析】目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率包括上海銀行間同業(yè)拆放利率(含隔夜、1周、3個月期等品種)、國債回購利率(7天)、1年期定期存款利率，互換期限從7天到3年，交易雙方可協(xié)商確定付息頻率、利率重置期限、計息方式等合約條款。

19、通過各種通信方式，不通過集中的交易所，實行分散的、一對一交易的金融衍生工具屬于()。

A、嵌入式衍生工具

B、交易所交易的衍生工具

C、結構化金融衍生工具

D、OTC交易的衍生工具

正確答案： D

【老師解析】場外交易市場(簡稱“OTC”)交易的衍生工具是指通過各種通信方式，不通過集中的交易所，實行分散的、一對一交易的衍生工具。

20、投資者在申購和贖回ETF時，使用的是()。

A、其他基金份額

B、一籃子股票

C、股票和債券

D、現(xiàn)金

正確答案： B

【老師解析】ETF可以像開放式基金一樣購、贖回，它的申購是用一籃子股票換取ETF份額，贖回時也是換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。

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