2018年證券從業(yè)金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)每日一練(7月23日)

單選題

31.證券公司向客戶融資、融券，應(yīng)收取證券交易保證金，保證金可以( )充抵。

A. 收益憑證

B. 外匯

C. 期貨

D. 證券

正確答案：D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，證券公司向客戶融資、融券，應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金。保證金可以證券充抵。

32.普通股股東擁有公司盈余和剩余資產(chǎn)分配權(quán)，這一權(quán)利體現(xiàn)了其在( )上的要求。

A. 所持股份多少

B. 股東義務(wù)

C. 經(jīng)濟(jì)利益

D. 股權(quán)大小

正確答案：C

解析：普通股股東擁有公司盈余和剩余資產(chǎn)分配權(quán)，這一權(quán)利直接體現(xiàn)了其在經(jīng)濟(jì)利益上的要求。

33.下列不屬于企業(yè)年金基金投資范圍的是()。

A. 銀行存款

B. 國(guó)債

C. 短期債券回購(gòu)

D. 長(zhǎng)期債券回購(gòu)

正確答案：D

解析：企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)的投資范圍，限于銀行存款、國(guó)債和其他具有良好流動(dòng)性的金融產(chǎn)品，包括短期債券回購(gòu)、信用等級(jí)在投資級(jí)以上的金融債和企業(yè)債、可轉(zhuǎn)換債、投資性保險(xiǎn)產(chǎn)品、證券投資基金、股票等。

34.投資者通過(guò)( )持有證券，記錄持有證券余額及其變動(dòng)情況。

A. 銀行賬戶

B. 證券賬戶

C. 交收賬戶

D. 投資賬戶

正確答案：B

解析：投資者在從事證券交易之前，必須開(kāi)立證券賬戶。投資者通過(guò)證券賬戶持有證券，證券賬戶用于記錄投資者持有證券余額及其變動(dòng)情況。

35.證券投資基金籌集的資金主要投向( )。

A. 實(shí)業(yè)

B. 有價(jià)證券

C. 房地產(chǎn)

D. 第三產(chǎn)業(yè)

正確答案：B

解析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;基金是一種間接投資工具，所籌的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

36.不屬于我國(guó)金融債券的是( )。

A. 信用公司債券

B. 財(cái)務(wù)公司債券

C. 央行票據(jù)

D. 證券公司債券

正確答案：A

解析：近年來(lái)，我國(guó)金融債券市場(chǎng)發(fā)展較快，金融債券品種不斷增加，主要包括：政策性金融債券、商業(yè)銀行債券、證券公司短期融資債務(wù)、保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)、財(cái)務(wù)公司債券、金融租賃公司和汽車(chē)金融公司的金融債券、資產(chǎn)支持證券、中央銀行票據(jù)等。

37.受( )影響，ETF二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格常常會(huì)高于或低于基金份額凈值。

A. 通貨膨脹

B. 利率波動(dòng)

C. 經(jīng)濟(jì)周期

D. 供求關(guān)系

正確答案：D

解析：受供求關(guān)系影響，ETF二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格常常會(huì)高于或低于基金份額凈值。

38.證券市場(chǎng)監(jiān)管的( )相對(duì)比較靈活，但調(diào)節(jié)過(guò)程可能較慢。

A. 經(jīng)濟(jì)手段

B. 行政手段

C. 法律手段

D. 司法手段

正確答案：A

解析：證券市場(chǎng)監(jiān)管的經(jīng)濟(jì)手段是指通過(guò)運(yùn)用利率政策、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策等經(jīng)濟(jì)手段，對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行干預(yù)。這種手段相對(duì)比較靈活，但調(diào)節(jié)過(guò)程可能較慢，存在時(shí)滯。

39.根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指引》，企業(yè)發(fā)行期融資券待償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的( )。

A. 60%

B. 30%

C. 40%

D. 50%

正確答案：C

解析：根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指引》，企業(yè)發(fā)行期融資券待償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。

40.關(guān)于時(shí)間優(yōu)先原則的陳述句中，下列說(shuō)法中正確的是( )。

A. 無(wú)論價(jià)位是否相同，均按申報(bào)時(shí)序決定優(yōu)先順序

B. 無(wú)論申報(bào)方式如何，均以證券經(jīng)紀(jì)商接到書(shū)面憑證的順序決定申報(bào)時(shí)序

C. 同一時(shí)間申報(bào)，按數(shù)量大小順序決定優(yōu)先順序

D. 同價(jià)位申報(bào)，按申報(bào)時(shí)序決定優(yōu)先順序

正確答案：D

解析：在證券交易所內(nèi)，證券交易按照“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則成交，即首先按價(jià)格高低決定順序，價(jià)格相同的，再按照時(shí)間先后順序決定。

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