2018年證券從業(yè)資格金融市場基礎(chǔ)知識每日一練(9月7日)

組合型選擇題

1.下列關(guān)于金融風險的說法中，正確的有( )。

Ⅰ.系統(tǒng)風險不能通過分散投資加以消除，又稱為不可分散風險

Ⅱ.宏觀經(jīng)濟風險具有潛在性和不確定性

Ⅲ.信用風險和經(jīng)營風險屬于非系統(tǒng)風險

Ⅳ.非系統(tǒng)性風險是指對某個行業(yè)或個別證券產(chǎn)生影響的風險

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：B

解析：第Ⅱ項，宏觀經(jīng)濟風險具有潛在性、隱藏性和累積性。

2.與直接融資相比，間接融資的優(yōu)勢有( )。

Ⅰ.受公平原則的約束，有助于市場競爭，資源優(yōu)化配置

Ⅱ.通過發(fā)行長期債券和發(fā)行股票，有利于籌集穩(wěn)定的、可以長期使用的投資資金

Ⅲ.有利于降低信息成本和合約成本

Ⅳ.保密性較強

A. Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：B

解析：間接融資的優(yōu)勢有：①銀行等金融機構(gòu)網(wǎng)點多，吸收存款的起點低，能夠廣泛籌集社會各方面閑散資金，積少成多，形成巨額資金，容易實現(xiàn)資金供求期限和數(shù)量的匹配;②有利于降低信息成本和合約成本;③由于金融機構(gòu)的資產(chǎn)、負債是多樣化的，融資風險便可由多樣化的資產(chǎn)和負債結(jié)構(gòu)分散承擔，有利于通過分散化來降低金融風險;④間接融資(銀行體系)具有貨幣創(chuàng)造功能，對經(jīng)濟增長有切實的促進作用;⑤授信額度可以使企業(yè)的流動資金需要及時方便地獲得解決;⑥保密性較強。

3.國務(wù)院《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當具備的條件有( )。

Ⅰ.證券公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部控制有效

Ⅱ.風險控制指標符合規(guī)定，財務(wù)狀況、合規(guī)狀況良好

Ⅲ.有經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)所需的專業(yè)人員、技術(shù)條件、資金和證券

Ⅳ.有完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度和實施方案

A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ

正確答案：C

解析：國務(wù)院《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當具備下列條件：①證券公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部控制有效;②風險控制指標符合規(guī)定，財務(wù)狀況、合規(guī)狀況良好;③有經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)所需的專業(yè)人員、技術(shù)條件、資金和證券;④有完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度和實施方案;⑤國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。

4.金融全球化的表現(xiàn)的有( )。

Ⅰ.金融市場交易的國際化

Ⅱ.市場參與者的國際化

Ⅲ.金融全球化必然帶來各金融子市場交易的國際化

Ⅳ.放松或者解除匯率管制，使得資本的國際化流動進程大大加快

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案：D

解析：第Ⅳ項，“放松或者解除匯率管制，使得資本的國際化流動進程大大加快”屬于金融自由化的表現(xiàn)。

5.證券公司從事與證券交易、證券交易活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容包括( )。

Ⅰ.為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預測或者建議等間接有償咨詢服務(wù)

Ⅱ.為上市公司重大投資、收購兼并、關(guān)聯(lián)交易等業(yè)務(wù)提供咨詢服務(wù)

Ⅲ.為法人、自然人及其他組織收購上市公司及相關(guān)的資產(chǎn)重組、債務(wù)重組等提供咨詢服務(wù)

Ⅳ.為企業(yè)申請證券發(fā)行和上市提供改制改組、資產(chǎn)重組、前期輔導等方面的咨詢服務(wù)

A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案：A

解析：與證券交易、證券交易活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)具體包括：①為企業(yè)申請證券發(fā)行和上市提供改制改組、資產(chǎn)重組、前期輔導等方面的咨詢服務(wù);②為上市公司重大投資、收購兼并、關(guān)聯(lián)交易等業(yè)務(wù)提供咨詢服務(wù);③為法人、自然人及其他組織收購上市公司及相關(guān)的資產(chǎn)重組、債務(wù)重組等提供咨詢服務(wù);④為上市公司完善法人治理結(jié)構(gòu)、設(shè)計經(jīng)理層股票期權(quán)、職工持股計劃、投資者關(guān)系管理等提供咨詢服務(wù);⑤為上市公司再融資、資產(chǎn)重組、債務(wù)重組等資本運營提供融資策劃、方案設(shè)計、推介路演等方面的咨詢服務(wù);⑥為上市公司的債權(quán)人、債務(wù)人對上市公司進行債務(wù)重組、資產(chǎn)重組、相關(guān)的股權(quán)重組等提供咨詢服務(wù)以及中國證監(jiān)會認定的其他業(yè)務(wù)形式。Ⅰ項屬于證券投資咨詢業(yè)務(wù)的內(nèi)容。

6.關(guān)于金融市場的主要參與者，下列說法錯誤的有( )。

Ⅰ.政府是金融市場上主要的資金供給者

Ⅱ.中央銀行是金融市場上最重要的中介機構(gòu)

Ⅲ.企業(yè)是微觀經(jīng)濟活動的主體

Ⅳ.居民是一國金融市場上主要的資金需求者

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案：A

解析：Ⅰ項，政府部門是一國金融市場上主要的資金需求者。Ⅱ項，中央銀行是一國政府重要的宏觀經(jīng)濟管理部門，也是金融市場的重要參與者。金融機構(gòu)是金融市場上最重要的中介機構(gòu)。Ⅲ項，企業(yè)是微觀經(jīng)濟活動的主體，是股票和債券市場上的主要籌資者，也是貨幣市場的重要參與者。Ⅳ項，居民是金融市場上主要的資金供給者。

7.關(guān)于在我國證券市場的內(nèi)外投資機構(gòu)投資者多元化時期之后的證券投資者的特點，下列說法正確的是( )。

Ⅰ.以中小投資者為主體

Ⅱ.投資經(jīng)驗相對缺乏

Ⅲ.新增投資者偏年輕

Ⅳ.投資者信息獲取和處理能力比較強

A. Ⅰ、Ⅳ

B. Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：C

解析：在我國證券市場的內(nèi)外投資機構(gòu)投資者多元化時期之后的證券投資者有以下特點：①以中小投資者為主體，根據(jù)上海證券交易所統(tǒng)計年鑒顯示，2013年我國證券市場投資者中，自然人投資者占到了81%，一般法人、投資基金以及其他投資機構(gòu)合計占19%;②投資經(jīng)驗相對缺乏，每年都有大量新的投資者人市，且新增投資者偏年輕，主要集中在中等收入水平的工薪階層;③投資者信息獲取和處理能力比較弱，尤其是資金量較小的個人投資者股市投資風險意識相對較弱，往往通過最方便、最通俗的渠道獲取信息，不加甄別地做出投資決策。

8.有面額股票的特點包括( )。

Ⅰ.可以明確表示每一股所代表的股權(quán)比例

Ⅱ.可以為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)

Ⅲ.不利于股票分割

Ⅳ.發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格較靈活

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：C

解析：有面額股票的特點主要有：①可以明確表示每一股所代表的股權(quán)比例;②可以為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù);③不利于股票分割。

9.關(guān)于證券投資的特征，下列說法正確的有( )。

Ⅰ.基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸c

Ⅱ.中小投資者由于資金量大，一般通過購買數(shù)量眾多的股票分散投資風險

Ⅲ.基金投資者是基金的所有者

Ⅳ.基金管理人負責基金的投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

解析：Ⅱ項，從而使“組合投資、分散風險”成為基金的一大特色。中小投資者由于資金量小，一般無法通過購買數(shù)量眾多的股票分散投資風險。

10.在我國，按投資主體的性質(zhì)分類，股票主要分為( )。

Ⅰ.國家股 Ⅱ.法人股Ⅲ.社會公眾股 Ⅳ.外資股

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

解析：按投資主體的性質(zhì)分類，我國股票主要包括國家股、法人股、社會公眾股和外資股。

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