2021年7月證券從業(yè)資格《金融市場基礎知識》考前測試題一

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一、單項選擇題

1.()是指債務人(借款人或債券發(fā)行人)不能履約償付到期的債務本金和(或)利息，從而導致債權人發(fā)生損失的風險。

A.信用轉移風險

B.交易對手風險

C.履約超時風險

D.違約風險

2.()是指企業(yè)為規(guī)避外匯風險、利率風險、商品價格風險、股票價格風險、信用風險等，指定一項或多項套期工具，使套期工具的公允價值或現(xiàn)金流量變動，預期抵消被套期項目全部或部分公允價值或現(xiàn)金流量變動。

A.風險規(guī)避

B.套利

C.套期保值

D.風險規(guī)劃

3.債券現(xiàn)金流的確定不包括的因素是()。

A.通貨膨脹率

B.債券的面值和票面利率

C.計付息間隔

D.債券的稅收待遇

4.通常，期限在1年以下(含1年)的國債為()。

A.零息式國債

B.貼現(xiàn)式國債

C.附息式國債

D.息票累計式國債

5.根據證券化的基礎資產不同，可以將資產證券化分為()。

A.不動產證券化、應收賬款證券化、信貸資產證券化、未來收益證券化、債券組合證券化等

B.境內資產證券化和離岸資產證券化

C.股權型證券化、債權型證券化和混合型證券化

D.應收賬款證券化、債權型證券化、股權型證券化等

6.中國金融監(jiān)管“一行三會”格局形成的標志性事件是()。

A.中國銀監(jiān)會成立

B.中國證監(jiān)會成立

C.中國保監(jiān)會成立

D.中國人民銀行統(tǒng)一貨幣發(fā)行權

7.()作為一種金融風險度量工具，可以給風險管理者提供頻率分布中最壞區(qū)域平均損失大小的準確信息。

A.預期損失模型

B.VaR模型

C.波動性分析

D.置信水平

8.任何金融工具都可能出現(xiàn)因指數(shù)價格的不利變動而帶來資產損失的可能性，這是()。

A.信用風險

B.市場風險

C.法律風險

D.結算風險

9.()是指債務人(借款人或債券發(fā)行人)不能履約償付到期的債務本金和(或)利息，從而導致債權人發(fā)生損失的風險。

A.信用轉移風險

B.交易對手風險

C.履約超時風險

D.違約風險

10.()是金融機構開展風險管理的基礎前提。

A.風險偏好

B.風險限額

C.風險緩釋

D.風險應對

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二、組合型選擇題

1.根據《證券公司壓力測試指引》，證券公司開展壓力測試主要包括以下()步驟。【組合型選擇題】

Ⅰ.確定測試對象，制訂測試方案

Ⅱ.選擇壓力測試方法，并設置測試情景

Ⅲ.確定風險因子，收集測試數(shù)據

Ⅳ.實施壓力測試，分析報告測試結果并且制定和執(zhí)行應對措施

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

2.影響我國金融市場運行的主要因素包括()?！窘M合型選擇題】

Ⅰ.歐元區(qū)的形成

Ⅱ.股指期貨

Ⅲ.國際資本流動

Ⅳ.美元匯率改革

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

3.個人投資者參與新三板的條件是()?！窘M合型選擇題】

Ⅰ.投資者本人名下前一交易日日終證券類資產市值500萬元人民幣以上

Ⅱ.具有兩年以上投資經驗，或者具有金融、理財?shù)认嚓P專業(yè)背景或培訓經歷

Ⅲ.開戶且交易滿6個月以上

Ⅳ.參與額度最低為50萬

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4.下列選項中，屬于非證券金融市場的是()?！窘M合型選擇題】

Ⅰ.股票市場

Ⅱ.融資租賃市場

Ⅲ.信托市場

Ⅳ.股權投資市場

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

5.新一代的經濟思維對經濟危機的啟示有()。【組合型選擇題】

Ⅰ.必須建立最基本的社會福利框架，加強泛福利化體制

Ⅱ.必須在完善的、獨立透明的法治基礎之上建立政府對金融市場的有效監(jiān)管體制

Ⅲ.必須大力推進文化領域的市場化，鼓勵實業(yè)投資

Ⅳ.經濟體系周期性調整結構行業(yè)運行進展

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

參考答案解析

一、單項選擇題

1、正確答案：D

答案解析：違約風險，是指債務人(借款人或債券發(fā)行人)不能履約償付到期的債務本金和(或)利息，從而導致債權人發(fā)生損失的風險。交易對手風險，是指交易對手未能履行合同約定義務完成交易而導致另一方發(fā)生損失的可能性。信用轉移風險，是指債務人的信用評級在風險管理期內可能從當前狀態(tài)轉移至其他評級狀態(tài)，導致債權人發(fā)生損失的可能性。

2、正確答案：C

答案解析：套期保值是指企業(yè)為規(guī)避外匯風險、利率風險、商品價格風險、股票價格風險、信用風險等，指定一項或多項套期工具，使套期工具的公允價值或現(xiàn)金流量變動，預期抵消被套期項目全部或部分公允價值或現(xiàn)金流量變動。

3、正確答案：A

答案解析：債券現(xiàn)金流的確定：(1)債券的面值和票面利率(2)計付息間隔(3)債券的嵌入式期權條款(4)債券的稅收待遇(5)其他因素

4、正確答案：B

答案解析：通常，期限在1年以下(含1年)的國債為貼現(xiàn)式國債，期限在1年以上的國債為附息式國債。

5、正確答案：A

答案解析：根據證券化的基礎資產不同，可以將資產證券化分為不動產證券化、應收賬款證券化、信貸資產證券化、未來收益證券化、債券組合證券化等；根據資產證券化的地域分類，可以將資產證券化分為境內資產證券化和離岸資產證券化；根據證券化產品的屬性分類，可以將資產證券化分為股權型證券化、債權型證券化和混合型證券化。

6、正確答案：A

答案解析：2003年3月10日，第十屆全國人大一次會議批準國務院機構改革方案，決定成立中國銀監(jiān)會。至此，中國金融監(jiān)管“一行三會”的格局形成。

7、正確答案：A

答案解析：預期損失模型作為一種金融風險度量工具，可以給風險管理者提供頻率分布中最壞區(qū)域平均損失大小的準確信息。

8、正確答案：B

答案解析：市場風險是指因市場價格變量波動而給經濟主體帶來損益的風險。

9、正確答案：D

答案解析：違約風險，是指債務人(借款人或債券發(fā)行人)不能履約償付到期的債務本金和(或)利息，從而導致債權人發(fā)生損失的風險。交易對手風險，是指交易對手未能履行合同約定義務完成交易而導致另一方發(fā)生損失的可能性。信用轉移風險，是指債務人的信用評級在風險管理期內可能從當前狀態(tài)轉移至其他評級狀態(tài)，導致債權人發(fā)生損失的可能性。

10、正確答案：A

答案解析：風險偏好是金融機構開展風險管理的基礎前提，風險限額的設定的前提是確定金融機構的風險偏好。

二、多項選擇題

1、正確答案：D

答案解析：根據《證券公司壓力測試指引》，證券公司開展壓力測試主要包括以下步驟：(1)確定測試對象，制訂測試方案；(2)選擇壓力測試方法，并設置測試情景；(3)確定風險因子，收集測試數(shù)據；(4)實施壓力測試，分析報告測試結果；(5)制定和執(zhí)行應對措施。

2、正確答案：C

答案解析：影響我國金融市場運行的主要因素包括：(1)股指期貨(Ⅱ項正確)；(2)國際資本流動(Ⅲ項正確)；(3)歐元區(qū)的形成(Ⅰ項正確)；(4)人民幣匯率改革(Ⅳ項錯誤)。

3、正確答案：A

答案解析：個人投資者參與新三板的條件是：投資者本人名下前一交易日日終證券類資產市值500萬元人民幣以上(Ⅰ正確)；具有兩年以上投資經驗，或者具有會計、金融、投資、理財?shù)认嚓P專業(yè)背景或培訓經歷(Ⅱ正確)。

4、正確答案：D

答案解析：非證券金融市場主要包括股權投資市場(Ⅳ正確)、信托市場(Ⅲ正確)、融資租賃市場(Ⅱ正確)等。股權投資指通過投資取得被投資單位的股份，即企業(yè)(或者個人)購買的其他企業(yè)(準備上市、未上市公司)的股票或以貨幣資金、無形資產和其他實物資產直接投資于其他單位，最終目的是獲得較大的經濟利益，這種經濟利益可以通過分得利潤或股利獲取，也可以通過其他方式取得；信托投資是金融信托投資機構用自有資金及組織的資金進行的投資；融資租賃又稱設備租賃或現(xiàn)代租賃，是指實質上轉移與資產所有權有關的全部或絕大部分風險和報酬的租賃。

5、正確答案：A

答案解析：新一代的經濟思維須在四個基本維度上創(chuàng)新以應對金融危機：(1)必須建立最基本的社會福利框架，廢除泛福利化體制；(2)必須在完善的、獨立透明的法治基礎之上建立政府對金融市場的有效監(jiān)管體制；(Ⅱ正確)(3)必須大力推進生產領域的市場化，鼓勵實業(yè)投資；(4)經濟體系周期性調整結構行業(yè)運行進展。(Ⅳ正確)

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