2021年證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》模擬練習(xí)題

1、1979年3月以后，()作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營和集中管理全國的外匯業(yè)務(wù)。【選擇題】

A.工商銀行

B.中國銀行

C.農(nóng)業(yè)銀行

D.建設(shè)銀行

正確答案：B

答案解析：1979年3月，決定將中國銀行從中國人民銀行中分離出去，作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營和集中管理全國的外匯業(yè)務(wù)。

2、按形態(tài)分類，債券不包括()。【選擇題】

A.記賬式債券

B.實(shí)物債券

C.憑證式債券

D.息票累積債券

正確答案：D

答案解析：根據(jù)債券券面形態(tài)不同，債券包括實(shí)物債券(選項(xiàng)B正確)、記賬式債券(選項(xiàng)A正確)、憑證式債券(選項(xiàng)C正確)。根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現(xiàn)債券、附息債券、息票累積債券三類。

3、貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限在()?！具x擇題】

A.1年以內(nèi)

B.1年以上2年以內(nèi)

C.1年以上5年以內(nèi)

D.5年以上

正確答案：A

答案解析：貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限較短，一般在1年以內(nèi)，包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場工具。

4、()是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的行為?！具x擇題】

A.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

C.自營業(yè)務(wù)

D.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

正確答案：A

答案解析：經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的行為。證券承銷業(yè)務(wù)是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為。證券自營業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣依法公開發(fā)行的股票、債券、權(quán)證、證券投資基金及中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他證券，以獲取營利的行為。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和與投資者簽訂的資產(chǎn)管理合同，按照資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)，以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)收益最大化的行為。

5、下列說法中，錯誤的是()。【選擇題】

A.基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化

B.設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國務(wù)院投資項(xiàng)目管理辦公室批準(zhǔn)

C.基金管理人的主要業(yè)務(wù)是發(fā)起設(shè)立基金和管理基金

D.基金管理人是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機(jī)構(gòu)

正確答案：B

答案解析：設(shè)立基金管理公司除了滿足一系列條件外，還需經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

6、()是指流通盤大約1億以下的創(chuàng)業(yè)板塊?！具x擇題】

A.主扳

B.創(chuàng)業(yè)板

C.中小板

D.第四板

正確答案：C

答案解析：中小板塊即中小企業(yè)板，是指流通盤大約1億以下的創(chuàng)業(yè)板塊，中小板市場是創(chuàng)業(yè)板的一種過渡，在中國，中小板的市場代碼是以“002”開頭的。

7、下面不是債券基本性質(zhì)的為()?！具x擇題】

A.債券屬于有價證券

B.債券是一種虛擬資本

C.債券是債權(quán)的表現(xiàn)

D.在債券的存續(xù)期間內(nèi)要求付息還本

正確答案：D

答案解析：債券基本性質(zhì)：(1)債券屬于有價證券；(選項(xiàng)A正確)(2)債券是一種虛擬資本；(選項(xiàng)B正確)(3)債券是債權(quán)的表現(xiàn)。(選項(xiàng)C正確)D項(xiàng)，債券是在約定的時間付息還本。

8、股票的收益按來源可以分為()?！窘M合型選擇題】

Ⅰ.來自股票流通

Ⅱ.來自證券公司

Ⅲ.來自股份公司

Ⅳ.來自其他公司

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案：B

答案解析：股票的收益來源可分成兩類：一是來自股份公司(Ⅲ正確)；二是來自股票流通(Ⅰ正確)。

9、有擔(dān)保債券按擔(dān)保品不同，分為()?！窘M合型選擇題】

Ⅰ.抵押債券

Ⅱ.質(zhì)押債券

Ⅲ.保證債券

Ⅳ.信用債券

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：A

答案解析：按擔(dān)保品不同，有擔(dān)保債券又分為抵押債券(Ⅰ正確)、質(zhì)押債券(Ⅱ正確)和保證債券(Ⅲ正確)。抵押債券以不動產(chǎn)作為擔(dān)保，又被稱為“不動產(chǎn)抵押債券”，是指以土地、房屋等不動產(chǎn)作抵押品而發(fā)行的一種債券；質(zhì)押債券以動產(chǎn)或權(quán)利作擔(dān)保，通常以股票、債券或其他證券為擔(dān)保。發(fā)行人主要是控股公司，用作質(zhì)押的證券可以是它持有的子公司的股票或債券、其他公司的股票或債券，也可以是公司自身的股票或債券；保證債券以第三人作為擔(dān)保，擔(dān)保人或擔(dān)保全部本息，或僅擔(dān)保利息。第Ⅳ項(xiàng)，信用債券是無擔(dān)保債券。

10、美國次貸危機(jī)爆發(fā)的原因有()。【組合型選擇題】

Ⅰ.美國金融機(jī)構(gòu)長期盲目地向次級信用購房者發(fā)放抵押貸款

Ⅱ.美國的利率上升和住房市場持續(xù)降溫

Ⅲ.過剩的流動性紛紛涌向證券市場和房地產(chǎn)市場，引起資產(chǎn)泡沫

Ⅳ.次貸違約率不斷上升

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：A

答案解析：長期以來，美國金融機(jī)構(gòu)盲目地向次級信用購房者發(fā)放抵押貸款(Ⅰ、Ⅲ項(xiàng)正確)，隨著利率上漲和房價下降(Ⅱ項(xiàng)正確)，次貸違約率不斷上升(Ⅳ項(xiàng)正確)，最終導(dǎo)致2007年夏季次貸危機(jī)的爆發(fā)。

中國證券業(yè)協(xié)會取消原定2021年10月30-31日的考試并延期舉辦，具體時間將視國內(nèi)疫情發(fā)展情況及各地疫情防控措施而定，小編建議考生填寫 免費(fèi)預(yù)約短信提醒服務(wù)，屆時我們會及時提醒2021年證券從業(yè)資格考試時間通知，及時打印準(zhǔn)考證參加考試。