2022年證券從業(yè)資格考試題及答案《金融市場基礎知識》

1、政府通過對金融市場直接或間接的干預，影響金融市場變量，調(diào)控社會信貸可得性，進而影響公眾的儲蓄、消費、投資行為，調(diào)整本國與外國的經(jīng)濟往來，影響商業(yè)周期，最終實現(xiàn)對產(chǎn)出、就業(yè)、物價以及國際收支的有效控制，并對社會財富分配、社會公平和社會福利施加影響。這反映了金融市場重要性的()。

A.促進儲蓄-投資轉(zhuǎn)化

B.優(yōu)化資源配置

C.反映經(jīng)濟狀態(tài)

D.宏觀調(diào)控

參考答案：D

參考解析：本題主要考查金融市場的重要性。

2、儲蓄國債承銷團成員申請抓取機動代銷額度的時間為發(fā)行期內(nèi)每日()。

A.9：15—16：15

B.8：30—16：15

C.8：30—16：30

D.9：30—16：15

參考答案：C

參考解析：考查儲蓄國債發(fā)行額度的分配方式。參照《財政部關(guān)于印發(fā)(2018—2020年儲蓄國債發(fā)行額度管理辦法)的通知》。發(fā)行開始前，財政部會同中國人民銀行根據(jù)發(fā)行通知規(guī)定，將當期儲蓄國債(電子式)最大發(fā)行額的全部或部分，作為基本代銷額度，按照各承銷團成員基本代銷額度比例分配給承銷團成員。其余發(fā)行額度作為機動代銷額度在發(fā)行期內(nèi)供各承銷團成員抓取。發(fā)行期內(nèi)，承銷團成員可于每日8：30～16：30通過與財政部儲蓄國債(電子式)業(yè)務管理信息系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)方式申請抓取機動代銷額度。

3、除《上海證券交易所交易規(guī)則》另有規(guī)定外，交易日的()為連續(xù)競價時間。

A.9：15

B.11：40

C.9：40

D.14：58

參考答案：C

參考解析：除《上海證券交易所交易規(guī)則》另有規(guī)定外，每個交易日的9：15~9：25為開盤集合競價時間，9：30~11：30、13：00-14：57為連續(xù)競價時間，14：57-15：00為收盤集合競價時間。

4、()是基礎證券發(fā)行人或其以外的第三人(簡稱發(fā)行人)發(fā)行的，約定持有人在規(guī)定期間或特定到期日，有權(quán)按約定價格向發(fā)行人購買或出售標的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算價差的有價證券。

A.期貨

B.可轉(zhuǎn)換債券

C.互換

D.權(quán)證

參考答案：D

參考解析：D項正確，權(quán)證是基礎證券發(fā)行人或其以外的第三人(簡稱發(fā)行人)發(fā)行的，約定持有人在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，有權(quán)按約定價格向發(fā)行人購買或出售標的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價的有價證券。從產(chǎn)品屬性看，權(quán)證是一種期權(quán)類金融衍生產(chǎn)品。權(quán)證與交易所交易期權(quán)的主要區(qū)別在于，交易所掛牌交易的期權(quán)是交易所制定的標準化合約，具有同一基礎資產(chǎn)、不同行權(quán)價格和行權(quán)時間的多個期權(quán)形成期權(quán)系列進行交易；而權(quán)證則是權(quán)證發(fā)行人發(fā)行的合約，發(fā)行人作為權(quán)利的授予者承擔全部責任。故本題選D。A項，期貨交易是指交易雙方在集中的交易所市場以公開競價方式所進行的標準化期貨合約的交易。B項，可轉(zhuǎn)換債券是指其持有者可以在一定時期內(nèi)按一定比例或價格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券。C項，互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易。

5、股票包含著股東可以依其持有的股票要求股份公司按規(guī)定分配(　　)的請求權(quán)等權(quán)利。

A.權(quán)利和義務

B.實物與資產(chǎn)

C.股息和紅利

D.以上都不對

參考答案：C

參考解析：股票本身雖然沒有價值，但它包含著股東可以依其持有的股票要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請求權(quán)等權(quán)利。

6、在紐約上市的外資股被稱為()。

A.H股

B.N股

C.S股

D.L股

參考答案：B

參考解析：在紐約上市的外資股被稱為N股。

7、我國金融行業(yè)已經(jīng)具備開放的有利條件不包括()。

A.我國已經(jīng)成為全球重要的銀行、保險和資本市場

B.我國的金融監(jiān)管能力和監(jiān)管水平在不斷提升

C.在保險業(yè)監(jiān)管框架方面，“償一代”監(jiān)管制度全面實施

D.采取了一系列保護投資者的舉措

參考答案：C

參考解析：當前，我國金融行業(yè)已經(jīng)具備開放的有利條件。一是我國已經(jīng)成為全球重要的銀行、保險和資本市場，具有較強的綜合實力。二是我國的金融監(jiān)管能力和監(jiān)管水平在不斷提升。2017年設立金融穩(wěn)定發(fā)展委員會；在銀行業(yè)監(jiān)管方面，對接國際監(jiān)管標準，我國銀行業(yè)在全球率先實施《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》監(jiān)管框架；在保險業(yè)監(jiān)管框架方面，“償二代”監(jiān)管制度全面實施。三是我國采取了一系列保護投資者的舉措，包括中國證監(jiān)會強化對中介機構(gòu)的適當性要求、加強投資者教育等。

8、小何想要建立一家企業(yè)充分發(fā)揮自身才能，并計劃未來通過發(fā)行股票的方式籌集資金，那么小何可以選擇建立的企業(yè)的組織形式為()。

A.個人獨資企業(yè)

B.合伙企業(yè)

C.有限責任公司

D.股份有限公司

參考答案：D

參考解析：企業(yè)的組織形式可分為獨資制、合伙制和公司制?，F(xiàn)代公司主要采取股份有限公司和有限責任公司兩種形式，其中，只有股份有限公司才能發(fā)行股票。

9、企業(yè)與企業(yè)之間相互提供的，和商品交易直接相聯(lián)系的資金融通形式是()。

A.股票市場融資

B.債券市場融資

C.風險投資融資

D.商業(yè)信用融資

參考答案：D

參考解析：本題主要考查商業(yè)信用融資的概念。商業(yè)信用融資是企業(yè)與企業(yè)之間相互提供的，和商品交易直接相聯(lián)系的資金融通形式。股票市場融資，是股份制企業(yè)以讓渡一定的企業(yè)經(jīng)營控制權(quán)、收益分配權(quán)和剩余索取權(quán)而獲得企業(yè)經(jīng)營資金的一種方式。債券市場融資，是政府、金融機構(gòu)或企業(yè)通過發(fā)行債權(quán)債務憑證來獲得資金融通的一種方式。風險投資融資，是風險投資企業(yè)以讓渡企業(yè)的部分股權(quán)換取企業(yè)經(jīng)營資金的資金融通方式。

10、國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室2019年7月20日對外宣布，為貫徹落實黨中央、國務院關(guān)于進一步擴大對外開放的決策部署，按照()的原則，在深入研究評估的基礎上，推出11條金融業(yè)對外開放措施。

A.宜慢不宜快、宜早不宜遲

B.宜快不宜慢、宜早不宜遲

C.宜慢不宜快、宜遲不宜早

D.宜快不宜慢、宜遲不宜早

參考答案：B

參考解析：國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室2019年7月20日對外宣布，為貫徹落實黨中央、國務院關(guān)于進一步擴大對外開放的決策部署，按照“宜快不宜慢、宜早不宜遲”的原則，在深入研究評估的基礎上，推出11條金融業(yè)對外開放措施。

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