2013年《證券交易》第八章融資融券業(yè)務(wù)同步練習(xí)題
2013年《證券交易》第八章融資融券業(yè)務(wù)同步練習(xí)題
一、單項(xiàng)選擇題(以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中,只有1項(xiàng)最符合題目要求,請(qǐng)選出正確的選項(xiàng))
1.客戶融資買(mǎi)人標(biāo)的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于( )元。
A.5000萬(wàn)
B.1億
C.2億
D.5億
2.負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的具體管理和運(yùn)作,制定融資融券合同的標(biāo)準(zhǔn)文本的是證券公司的( )。
A.董事會(huì)
B.業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)
C.業(yè)務(wù)執(zhí)行機(jī)構(gòu)
D.分支機(jī)構(gòu)
3.用于記錄客戶委托證券公司持有、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的證券的賬戶是( )。
A.融券專用證券賬戶
B.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶
C.信用交易證券交收賬戶
D.客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶
4.用于存放客戶交存的、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的資金的賬戶是( )。
A.信用交易資金交收賬戶
B.融資專用資金賬戶
C.客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶
D.信用交易證券交收賬戶
5.客戶申請(qǐng)開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)要在存管銀行開(kāi)立( )。
A.信用證券賬戶
B.信用資金臺(tái)賬
C.信用交易擔(dān)保資金賬戶
D.信用資金賬戶
6.證券公司對(duì)客戶融資融券的額度按現(xiàn)行的規(guī)定不得超過(guò)客戶提交保證金的( )倍,期限不超過(guò)( )個(gè)月。
A.23
B.26
C.13
D.16
7.證券公司接受客戶融資融券交易委托時(shí),融券賣(mài)出的申報(bào)價(jià)格不得低于該證券的( )。
A.前收盤(pán)價(jià)
B.開(kāi)盤(pán)價(jià)
C。最新成交價(jià)
D.收盤(pán)價(jià)
8.客戶融券賣(mài)出標(biāo)的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于( )元。
A.2億
B.5億
C.8億
D.10億
9.客戶融資買(mǎi)入、融券賣(mài)出的標(biāo)的證券為股票的,股東人數(shù)不少于( )。
A.500人
B.1000人
C.4000人
D.5000人
10.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的,應(yīng)當(dāng)具備最近2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定,最近6個(gè)月凈資本均在( )以上。
A.1億
B.5億
C.10億
D.12億
二、多項(xiàng)選擇題(小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中,有2個(gè)或2個(gè)以上符合題目要求,請(qǐng)選出正確的選項(xiàng))
1.證券公司根據(jù)與客戶的約定采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施的,應(yīng)按照交易所規(guī)定的格式申報(bào)強(qiáng)制平倉(cāng)指令,申報(bào)指令的內(nèi)容包括( )。
A.客戶的信用證券賬戶號(hào)碼
B.席位代碼
C.標(biāo)的證券代碼
D.平倉(cāng)標(biāo)識(shí)
2.證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)在商業(yè)銀行分別開(kāi)立( )。
A.融券專用證券賬戶
B.融資專用資金賬戶
C.客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶
D.信用交易證券交收賬戶
3.證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)以自己的名義,在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立( )。
A.融資專用資金賬戶
B.融券專用證券賬戶
C.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶
D.信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶
4.客戶申請(qǐng)開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)要在證券公司開(kāi)立( )。
A.信用證券賬戶
B.信用資金臺(tái)賬
C.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶
D.信用交易證券交收賬戶
5.客戶要在證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù),應(yīng)由客戶本人向證券公司營(yíng)業(yè)部提出申請(qǐng),申請(qǐng)材料一般包括( )。
A.融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表
B.已在營(yíng)業(yè)部開(kāi)立的普通資金賬戶和證券賬戶
C.融資融券擔(dān)保品證明
D.客戶具有支配權(quán)的資產(chǎn)證明
6.證券公司受理向客戶融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)后,應(yīng)當(dāng)辦理客戶征信,征信調(diào)查的內(nèi)容一般包括( )。
A.客戶基本材料
B.投資經(jīng)驗(yàn)
C.誠(chéng)信記錄
D.還款能力
7.對(duì)( )的客戶,證券公司不得向其融資、融券。
A.在證券公司從事證券交易9個(gè)月
B.交易結(jié)算資金未納入第三方存管
C.證券公司的股東、關(guān)聯(lián)人
D.缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力或有重大違約記錄
8.證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)時(shí),選擇客戶的具體標(biāo)準(zhǔn)為( )。
A.從事證券交易時(shí)間:要求客戶在申請(qǐng)開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司所屬營(yíng)業(yè)部開(kāi)設(shè)普通證券賬戶并從事交易滿半年以上
B.賬戶狀態(tài):客戶開(kāi)戶手續(xù)齊全、資料完備,資金賬戶與證券賬戶對(duì)應(yīng)關(guān)系清晰,交易結(jié)算狀態(tài)正常
C.信譽(yù)狀況:客戶信譽(yù)良好,無(wú)重大違約記錄
D.資產(chǎn)狀況:具有符合要求的擔(dān)保品和較強(qiáng)的還款能力
9.下列關(guān)于融資融券交易的一般規(guī)則,說(shuō)法正確的有( )。
A.客戶融資買(mǎi)人證券后,可通過(guò)賣(mài)券還款或直接還款的方式向證券公司償還融入資金
B.客戶賣(mài)出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價(jià)款,須先償還其融資欠款
C.客戶信用證券賬戶不得買(mǎi)入或轉(zhuǎn)入除擔(dān)保物和交易所規(guī)定標(biāo)的證券范圍以外的證券,但可用于從事交易所債券回購(gòu)交易
D.客戶未能按期交足擔(dān)保物或者到期未償還融資融券債務(wù)的,證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)約定采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施
10.證券公司融資融券的業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)的職責(zé)為( )。
A.負(fù)責(zé)制定融資融券業(yè)務(wù)操作流程
B.選擇可從事融資融券業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)
C.確定對(duì)單一客戶和單一證券的授信額度、融資融券的期限和利率
D.確定客戶可融資買(mǎi)入和融券賣(mài)出的證券種類
三、判斷題(判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò),正確的填A(yù),錯(cuò)誤的填B)
1.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶記錄的證券,由證券公司以自己的名義,為客戶的利益,行使對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利。( )
2.證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn),必須經(jīng)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)批準(zhǔn)。( )
3.客戶信用資金賬戶是證券公司客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶的二級(jí)賬戶。( )
4.證券公司與客戶簽訂融資融券業(yè)務(wù)合同后,為客戶開(kāi)立實(shí)名信用證券賬戶,客戶用于1家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶只能有1個(gè)。( )
5.客戶在證券公司開(kāi)妥信用證券賬戶和信用資金賬戶后,應(yīng)向證券公司提交不低于交易所和證券公司規(guī)定比例的融資融券保證金。保證金必須為現(xiàn)金。( )
6.客戶不得將已設(shè)定擔(dān)?;蚱渌谌綑?quán)利及被采取查封、凍結(jié)等司法措施的證券提交為擔(dān)保物,證券公司不得向客戶借出此類證券。( )
7.在客戶融資融券期間,證券持有人的權(quán)益按照“客戶融資買(mǎi)入證券與客戶融券賣(mài)出證券的權(quán)益同歸客戶所有”的原則處理。( )
8.未了結(jié)相關(guān)融券交易前,客戶融券賣(mài)出所得價(jià)款除買(mǎi)券還券外不得他用。( )
9.單只標(biāo)的證券的融資余額降低至25%以下時(shí),交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融資買(mǎi)人,并向市場(chǎng)公布。( )
10.在以客戶名義開(kāi)立的客戶使用交易擔(dān)保證券賬戶和信用交易資金交收賬戶內(nèi),應(yīng)當(dāng)為每一客戶單獨(dú)開(kāi)立授信賬戶。( )
參考答案及解析
一、單項(xiàng)選擇題
1.D[解析]客戶融資買(mǎi)入標(biāo)的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元。故D選項(xiàng)正確。
2.C[解析]證券公司的業(yè)務(wù)執(zhí)行機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的具體管理和運(yùn)作,制定融資融券合同的標(biāo)準(zhǔn)文本,確定對(duì)具體客戶的授信額度,對(duì)分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作進(jìn)行審批、復(fù)核和監(jiān)督。故C選項(xiàng)正確。
3.B[解析]客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶,用于記錄客P委托證券公司持有、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的證券。故B選項(xiàng)正確。
4.C[解析]客戶信用交易擔(dān)保資金賬P,用于存放客P交存的、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的資金。故C選項(xiàng)正確。
5.D[解析]客戶申請(qǐng)開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)要在證券公司開(kāi)立信用證券賬戶和實(shí)名信用資金臺(tái)賬,在存管銀行開(kāi)立實(shí)名信用資金賬戶。故D選項(xiàng)正確。
6.B[解析]證券公司對(duì)客戶融資融券的額度按現(xiàn)行的規(guī)定不得超過(guò)客戶提交保證金的2倍,期限不超過(guò)6個(gè)月。故8選項(xiàng)正確。
7.C[解析]證券公司接受客戶融資融券交易委托時(shí),融券賣(mài)出的申報(bào)價(jià)格不得低于該證券的最新成交價(jià)。當(dāng)天沒(méi)有產(chǎn)生成交的,申報(bào)價(jià)格不得低于其前收盤(pán)價(jià)。低于上述價(jià)格的申報(bào)為無(wú)效申報(bào)。故C選項(xiàng)正確。
8.C[解析]客戶融券賣(mài)出標(biāo)的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元。故C選項(xiàng)正確。
9.C[解析]客P融資買(mǎi)入、融券賣(mài)出的標(biāo)的證券為股票的,股東人數(shù)不少于4000人。故C選項(xiàng)正確。
10.D[解析]證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的,應(yīng)具備的條件之一為財(cái)務(wù)狀況良好,最近2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定,最近6個(gè)月凈資本均在12億以上。故D選項(xiàng)正確。
二、多項(xiàng)選擇題
1.ABCD[解析]證券公司根據(jù)與客戶的約定采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施的,應(yīng)按照交易所規(guī)定的格式申報(bào)強(qiáng)制平倉(cāng)指令,申報(bào)指令應(yīng)包括客戶的信用證券賬戶號(hào)碼、席位代碼、標(biāo)的證券代碼、買(mǎi)賣(mài)方向、價(jià)格、數(shù)量、平倉(cāng)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容。本題正確答案為ABCD。
2.BC[解析]證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)在商業(yè)銀行分別開(kāi)立融資專用資金賬戶、客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。融券專用證券賬戶、信用交易證券交收賬戶是在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)立的。故BC選項(xiàng)正確。
3.BCD[解析]證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)以自己的名義,在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。融資專用資金賬戶在商業(yè)銀行開(kāi)立。故BCD選項(xiàng)正確。
4.AB[解析]客戶申請(qǐng)開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)要在證券公司開(kāi)立信用證券賬戶和信用資金臺(tái)賬。而客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶是證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)時(shí),在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶。故AB選項(xiàng)正確。
5.ABCD[解析]客戶要在證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù),應(yīng)由客戶本人向證券公司營(yíng)業(yè)部提出申請(qǐng)??蛻羯暾?qǐng)時(shí)應(yīng)向證券公司營(yíng)業(yè)部提交證券公司規(guī)定的相關(guān)材料。一般包括:融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表、有效身份證明文件、已在營(yíng)業(yè)部開(kāi)立的普通資金賬戶和證券賬戶、融資融券擔(dān)保品證明、客戶具有支配權(quán)的資產(chǎn)證明、住址證明等客戶征信所需的相關(guān)材料。本題正確答案為ABCD。
6.ABCD[解析]客戶征信調(diào)查的內(nèi)容一般包括客戶基本材料、投資經(jīng)驗(yàn)、誠(chéng)信記錄、還款能力、融資融券需求等。本題正確答案為ABCD。
7.BCD[解析]對(duì)未按照要求提供有關(guān)情況、在證券公司從事證券交易不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗(yàn)不足、缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力或者有重大違約記錄的客戶,以及證券公司的股東、關(guān)聯(lián)人,證券公司不得向其融資、融券。本題正確答案為BCD。
8.ABCD[解析]以上選項(xiàng)均符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》規(guī)定的證券公司選擇客戶的具體標(biāo)準(zhǔn)。除以上選項(xiàng)所列標(biāo)準(zhǔn)外,證券公司選擇的客戶的具體標(biāo)準(zhǔn)還有:客戶的投資風(fēng)格及業(yè)績(jī)(投資風(fēng)格穩(wěn)健,無(wú)重大失誤和損失,有一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力)、關(guān)聯(lián)關(guān)系(非證券公司股東或關(guān)聯(lián)人)。本題正確答案為ABCD。
9.ABD[解析]客戶信用證券賬戶不得買(mǎi)入或轉(zhuǎn)入除擔(dān)保物和交易所規(guī)定標(biāo)的證券范圍以外的證券,也不得用于從事交易所債券回購(gòu)交易。故選項(xiàng)C說(shuō)法錯(cuò)誤。其他選項(xiàng)均符合融資融券交易的一般規(guī)則。本題正確答案為ABD。
10.ABCD[解析]證券公司融資融券的業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)由相關(guān)高級(jí)管理人員及部門(mén)負(fù)責(zé)人組成,負(fù)責(zé)制定融資融券業(yè)務(wù)操作流程、選擇可從事融資融券業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu),確定對(duì)單一客戶和單一證券的授信額度、融資融券的期限和利率(費(fèi)率)、保證金比例和最低維持擔(dān)保比例、可充抵保證金的證券種類及折算率、客戶可融資買(mǎi)入和融券賣(mài)出的證券種類。本題正確答案為ABCD。
三、判斷題
1.A[解析]客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶記錄的證券,由證券公司以自己的名義,為客戶的利益,行使對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利。證券公司行使對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利,應(yīng)當(dāng)事先征求客戶的意見(jiàn),并按照其意見(jiàn)辦理。
2.B[解析]證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn),必須經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)。未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),任何證券公司不得向客戶融資、融券,也不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動(dòng)提供任何便利和服務(wù)。故本題說(shuō)法錯(cuò)誤。
3.A[解析]客戶信用資金賬戶,是客戶在存管銀行開(kāi)立的用記載客戶交往的擔(dān)保資金的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。該賬戶是證券公司客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶的二級(jí)賬戶。故本題說(shuō)法正確。
4.A[解析]證券公司與客戶簽訂融資融券業(yè)務(wù)合同后,應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的申請(qǐng),按照證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的規(guī)定,為其開(kāi)立實(shí)名信用證券賬戶。客戶用于1家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶只能有1個(gè)??蛻粜庞米C券賬戶與其普通證券賬戶開(kāi)戶人的姓名或者名稱應(yīng)當(dāng)一致。故本題說(shuō)法正確。
5.B[解析]客戶在證券公司開(kāi)妥信用證券賬戶和信用資金賬戶后,應(yīng)向證券公司提交不低于交易所和證券公司規(guī)定比例的融資融券保證金。保證金應(yīng)為現(xiàn)金或上市證券,上市證券的品種和折算率應(yīng)為符合交易所和證券公司的規(guī)定。故本題說(shuō)法錯(cuò)誤。
6.A[解析]證券公司向客戶收取的保證金以及客戶融資買(mǎi)入的全部證券和融券賣(mài)出所得全部資金,整體作為客戶對(duì)證券公司融資融券債務(wù)的擔(dān)保物。但客戶不得將已設(shè)定擔(dān)?;蚱渌谌綑?quán)利及被采取查封、凍結(jié)等司法措施的證券提交為擔(dān)保物,證券公司不得向客戶借出此類證券。故本題說(shuō)法正確。
7.B[解析]在客戶融資融券期間,證券持有人的權(quán)益按照“客戶融資買(mǎi)入證券的權(quán)益歸客戶所有、客戶融券賣(mài)出證券的權(quán)益歸證券公司所有”的原則處理。故本題說(shuō)法錯(cuò)誤。
8.A[解析]未了結(jié)相關(guān)融券交易前,客戶融券賣(mài)出所得價(jià)款除買(mǎi)券還券外不得他用,是融資融券交易原則之一。故本題說(shuō)法正確。
9.B[解析]單只標(biāo)的證券的融資余額達(dá)到該證券上市可流通市值的25%時(shí),交易所可以在次一交易日暫停其融資買(mǎi)入,并向市場(chǎng)公布。當(dāng)該標(biāo)的證券的融資余額降低至20%以下時(shí),交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融資買(mǎi)入,并向市場(chǎng)公布。故本題說(shuō)法錯(cuò)誤。
10.B[解析]在以證券公司名義開(kāi)立的客戶使用交易擔(dān)保證券賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶內(nèi),應(yīng)當(dāng)為每一客戶單獨(dú)開(kāi)立授信賬戶。故本題說(shuō)法錯(cuò)誤。
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