哪些人才能成為理財規(guī)劃師？

　　職業(yè)背景：隨著我國金融服務業(yè)的發(fā)展，金融機構不斷推出產品創(chuàng)新和服務創(chuàng)新。個人理財成為金融機構競爭的主要策略。在金融機構中由“產品為中心”向“客戶需求為中心”顧問式服務模式的轉型中，其個人理財業(yè)務能力將決定金融機構的市場競爭力。因此，銀行、證券公司、保險公司、投資公司等金融機構迫切需要專業(yè)的個人理財規(guī)劃師及對其從業(yè)人員進行專業(yè)的理財培訓。理財規(guī)劃師(CFP)是一種權威理財規(guī)劃職稱。在國外，只有獲得CFP資格的人員才能從事個人理財業(yè)務。如今,理財規(guī)劃師主要有三大就業(yè)趨勢：一是開設專業(yè)理財公司，二是成為專業(yè)理財規(guī)劃師培訓人員，三是在金融機構中從事理財服務。而且理財規(guī)劃師將首先出現(xiàn)在各大銀行、保險公司等金融機構，當發(fā)展到一定階段后，理財規(guī)劃部門將獨立于各個金融公司，像律師事務所、會計師事務所一樣成為專門機構。

　　國家勞動和社會保障部公布：國家理財規(guī)劃師正式作為新職業(yè)，列入職業(yè)標準。

　　目前，大多數(shù)銀行已開辦理財業(yè)務，其中包括人民幣理財和外幣理財。隨著一部分高收入者對理財規(guī)劃的逐步看重，理財業(yè)務發(fā)展快速，已成為銀行個人業(yè)務中重要的一塊。在此背景下，專業(yè)的理財規(guī)劃師面臨著較大的人才缺口。

　　國家理財規(guī)劃師專業(yè)委員會秘書長劉彥斌介紹：在我國，年收入達到50萬元的家庭現(xiàn)在有上千萬戶，他們需要專業(yè)的理財服務，按一個理財規(guī)劃師服務100個這樣的家庭計算，就需要10萬個專業(yè)的理財規(guī)劃師。