理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識(shí)復(fù)習(xí)：確定客戶(hù)理財(cái)目標(biāo)

一、理財(cái)目標(biāo)的內(nèi)容與分類(lèi)

1、理財(cái)目標(biāo)的內(nèi)容：

(1)是否有穩(wěn)定、充足的收入 (2)個(gè)人是否有發(fā)展的潛力

(3)是否充足的現(xiàn)金準(zhǔn)備 (4)是否有適當(dāng)?shù)淖》?/p>

(5)是否購(gòu)買(mǎi)了適當(dāng)?shù)呢?cái)產(chǎn)和人身保險(xiǎn)

(6)是否有適當(dāng)、收益穩(wěn)定的投資

(7)是否享受社會(huì)保障 (8)是否有額外的養(yǎng)老保障計(jì)劃

2、理財(cái)目標(biāo)的分類(lèi)：

(1)按照實(shí)現(xiàn)時(shí)間進(jìn)行分類(lèi)：短期目標(biāo)、中期目標(biāo)、長(zhǎng)期目標(biāo)

(2)按照重要性進(jìn)行分類(lèi)

二、理財(cái)目標(biāo)的確定

1、理財(cái)目標(biāo)確定的原則：

(1)理財(cái)目標(biāo)必須具有現(xiàn)實(shí)性

(2)以改善客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況，使之更加合理為主旨

(3)理財(cái)目標(biāo)要具體明確

(4)理財(cái)目標(biāo)必須考慮客戶(hù)的現(xiàn)金準(zhǔn)備

(5)理財(cái)目標(biāo)要兼顧不同的期限和先后順序

2、理財(cái)目標(biāo)確定的步驟

(1)了解客戶(hù)信息

(2)初步擬定客戶(hù)的理財(cái)目標(biāo)后，應(yīng)再次咨詢(xún)客戶(hù)的意見(jiàn)并取得客戶(hù)的確認(rèn)

(3)如果理財(cái)規(guī)劃師在制訂理財(cái)方案的過(guò)程中，對(duì)已確定的理財(cái)目標(biāo)有所改動(dòng)，必須對(duì)客戶(hù)說(shuō)明

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