基金的募集、交易與登記(3)

　　【例題】開(kāi)放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的期限內(nèi)部辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不得超過(guò)()個(gè)月。

　　A1 B2 C3 D4

　　【例題】投資者收購(gòu)基金，有登記機(jī)構(gòu)在投資者的基金賬戶中登記，表明投資者所持有的基金份額的();投資者贖回基金份額，取得款項(xiàng)，由登記機(jī)構(gòu)在投資者的基金賬戶中注銷，表明投資者所持有基金份額的()。

　　A減少，減少 B減少，增加 C增加，增加 D增加，減少

　　3、開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回的原則

　　股票基金、債券基金的申購(gòu)、贖回原則：(1)“未知價(jià)”交易原則

　　(2)“金額申購(gòu)、份額贖回”原則

　　貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)、贖回原則：(1)“確定價(jià)”原則

　　(2)“金額申購(gòu)、份額贖回”原則

　　【例題】以下原則不是股票基金、債券基金的申購(gòu)、贖回原則的是()

　　A“未知價(jià)”交易原則 B“已知價(jià)”原則

　　C“金額申購(gòu)”原則 D“份額贖回”原則

　　4、申購(gòu)份額、贖回金額的計(jì)算方法

　　收費(fèi)模式與申購(gòu)費(fèi)率：申購(gòu)費(fèi)用=凈申購(gòu)金額*申購(gòu)費(fèi)率

　　凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/(1+申購(gòu)費(fèi)率)

　　申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金單位凈值

　　贖回金額的確定：贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用

　　贖回總額=贖回?cái)?shù)量*贖回日基金份額凈值

　　贖回費(fèi)用=贖回總額*贖回費(fèi)率

　　贖回金額=贖回總額-后端收費(fèi)金額-贖回費(fèi)用

　　貨幣市場(chǎng)基金的手續(xù)費(fèi)：較低，通常申購(gòu)、贖回費(fèi)率為零。

　　【例題】基金管理人辦理開(kāi)放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。贖回費(fèi)率不得超過(guò)基金份額贖回金額的()。

　　A2% B3% C4% D 5%

　　5、開(kāi)放式基金轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶、轉(zhuǎn)托管與凍結(jié)的概念

　　開(kāi)放式基金轉(zhuǎn)換：指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式。

　　非交易過(guò)戶：指不采用申購(gòu)、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、司法強(qiáng)制執(zhí)行等方式。

　　轉(zhuǎn)托管：投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，轉(zhuǎn)托管份額于T+1日到達(dá)轉(zhuǎn)入方網(wǎng)點(diǎn)，投資者可于T+2日起贖回該部分基金份額。

　　凍結(jié)：基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金賬戶或基金份額的凍結(jié)與解凍。

　　【例題】投資者T日申請(qǐng)、贖回成功后，登記結(jié)算機(jī)構(gòu)在()日辦理現(xiàn)金替代等的交收以及現(xiàn)金差額的清算。

　　A T+1 BT+2 CT+3 DT+4