理財(cái)規(guī)劃師理論知識(shí)講義：資本保留方法
更新時(shí)間：2011-10-10 18:16:42
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理財(cái)規(guī)劃師報(bào)名、考試、查分時(shí)間 免費(fèi)短信提醒
◆ 資本保留方法
?準(zhǔn)備一份個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表
?估算生產(chǎn)收入的資本需求
?估算額外的資本需求
資本保留方法--例子
?王五，35歲，每年有40000元的收入，有丈夫和兩個(gè)孩子(2歲和5歲)
?目標(biāo)：即使她死亡，她的家庭每年有20000元的收入
?最后支出：10000元
?教育經(jīng)費(fèi)：100000元
?預(yù)期其他收入：每年12080元
|
資產(chǎn) |
負(fù)債 |
||
|
公寓 |
150000 |
抵押貸款 |
125000 |
|
個(gè)人資產(chǎn) |
400000 |
汽車(chē)貸款 |
3000 |
|
兩輛汽車(chē) |
18000 |
信用卡結(jié)余 |
2000 |
|
共同基金 |
55000 |
總額 |
135000 |
|
支票帳戶(hù) |
2000 |
||
|
個(gè)人及團(tuán)體保險(xiǎn) |
180000 |
||
|
退休金死亡收益 |
15000 |
||
|
總額 |
460000 |
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