基金的募集、交易與登記(2)

　　二、

　　1、基金認(rèn)購份額的計(jì)算

　　認(rèn)購費(fèi)用=凈認(rèn)購金額*認(rèn)購費(fèi)率

　　凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費(fèi)率)

　　認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值

　　例題：根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)率將統(tǒng)一按()為基礎(chǔ)收取。

　　A認(rèn)購金額 B認(rèn)購份額 C認(rèn)購利息 D凈認(rèn)購金額

　　例題：《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定開放式基金的認(rèn)購給率部分超過認(rèn)購金額的()

　　A 2% B3% C4% D 5%

　　2、開放式基金申購、贖回的概念

　　申購：投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為。

　　贖回：指基金份額持有人及要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為。

　　【例題】開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)部辦理贖回，但該期限最長不得超過()個(gè)月。

　　A1 B2 C3 D4

　　【例題】投資者收購基金，有登記機(jī)構(gòu)在投資者的基金賬戶中登記，表明投資者所持有的基金份額的();投資者贖回基金份額，取得款項(xiàng)，由登記機(jī)構(gòu)在投資者的基金賬戶中注銷，表明投資者所持有基金份額的()。

　　A減少，減少 B減少，增加 C增加，增加 D增加，減少

　　3、開放式基金申購、贖回的原則

　　股票基金、債券基金的申購、贖回原則：(1)“未知價(jià)”交易原則

　　(2)“金額申購、份額贖回”原則

　　貨幣市場基金的申購、贖回原則：(1)“確定價(jià)”原則

　　(2)“金額申購、份額贖回”原則

　　【例題】以下原則不是股票基金、債券基金的申購、贖回原則的是()

　　A“未知價(jià)”交易原則 B“已知價(jià)”原則

　　C“金額申購”原則 D“份額贖回”原則

　　4、申購份額、贖回金額的計(jì)算方法

　　收費(fèi)模式與申購費(fèi)率：申購費(fèi)用=凈申購金額*申購費(fèi)率

　　凈申購金額=申購金額/(1+申購費(fèi)率)

　　申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日基金單位凈值

　　贖回金額的確定：贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用

　　贖回總額=贖回?cái)?shù)量*贖回日基金份額凈值

　　贖回費(fèi)用=贖回總額*贖回費(fèi)率

　　贖回金額=贖回總額-后端收費(fèi)金額-贖回費(fèi)用

　　貨幣市場基金的手續(xù)費(fèi)：較低，通常申購、贖回費(fèi)率為零。