助理理財規(guī)劃師知識點：理財規(guī)劃的原則
更新時間：2012-11-22 17:15:48
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摘要 助理理財規(guī)劃師知識點：理財規(guī)劃的原則
（一）通觀全盤，整體規(guī)劃
綜合性規(guī)劃：現(xiàn)金、消費、投資、稅收、退休、風險管理、遺產(chǎn)等整體性解決方案
（二）客戶家庭類型不同，核心策略不同
青年家庭風險承受力強－－進攻型策略
中年家庭風險承受能力中等－－攻守兼?zhèn)?BR>老年家庭風險承受能力較低－－防守型
（三）建立現(xiàn)金保障
日常生活覆蓋儲備：失去勞動能力或失業(yè)或失去收入來源，保障家庭生活
意外現(xiàn)金儲備：為應對客戶疾病、災難、犯罪、突發(fā)事件等的準備
家族支援現(xiàn)金儲備：家族親友的重大緊急支援準備
（四）風險管理優(yōu)先于追求收益
理財規(guī)劃首先應考慮的因素是風險，而非收益
保值是增值的前提
（五）消費、投資與收入相匹配
消費和投資規(guī)模與收入相匹配
投資和消費支出安排與現(xiàn)金流狀況相匹配
（六）開源與節(jié)流并舉
開展第二職業(yè) 賺取投資收益
（七）未雨綢繆，早作規(guī)劃
?2013年理財規(guī)劃師考試網(wǎng)絡輔導招生簡章
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