理財規(guī)劃師基礎(chǔ)輔導(dǎo)筆記：理財規(guī)劃重點(diǎn)

　　1、理財規(guī)劃的流程

　　第一步：建立客戶關(guān)系

　　方式 多種多樣，電話、互聯(lián)網(wǎng)、書面、面對面等等

　　溝通技巧 尤為重要，非語言溝通技巧，專業(yè)化語言轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng) 校edu24ol.com

　　涉及到投資回報率等財務(wù)指標(biāo)時，不應(yīng)該給出過于確定的承諾

　　第二步：收集客戶信息

　　關(guān)鍵環(huán)節(jié)、必要程序、規(guī)劃的基礎(chǔ)

　　包括：財務(wù)信息、非財務(wù)信息

　　第三步：分析客戶財務(wù)狀況

　　客戶家庭現(xiàn)行財務(wù)狀況包括：資產(chǎn)負(fù)債表分析、現(xiàn)金流量表分析、財務(wù)比率分析

　　資產(chǎn)負(fù)債表：時點(diǎn)數(shù)

　　現(xiàn)金流量表：時期數(shù)

　　第四步：制定理財方案

　　針對客戶的具體理財目標(biāo)，提出理財方案

　　綜合考慮 每一具體項(xiàng)目的規(guī)劃，最后形成 整體理財方案

　　第五步：執(zhí)行理財方案

　　三個原則：準(zhǔn)確性、有效性、及時性

　　制訂詳細(xì)的實(shí)施計劃：實(shí)施步驟、匹配的資金來源、實(shí)施時間表

　　2、外匯

　　世界上最大的投資市場分別為：外匯、債券、股票市場

　　3、黃金

　　黃金投資一般分為：實(shí)物黃金投資、紙黃金投資

　　4、法律

　　5、個人信托轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng) 校edu24ol.com

　　6、其他

　　7、私募股權(quán)基金

　　非公開募集資金 并投資于 未公開上市公司股權(quán)的 投資基金

　　三種私募股權(quán)基金：風(fēng)險投資基金、成長型基金、收購基金

　　三種組織形式：公司型、有限合伙型、信托型

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