理財(cái)規(guī)劃師復(fù)習(xí)第二章：投資規(guī)劃（1）　

　　第二章 投資規(guī)劃

　　第一部分 理財(cái)規(guī)劃中的投資規(guī)劃

　　投資在理財(cái)規(guī)劃中的地位

　　?投資規(guī)劃是實(shí)現(xiàn)多項(xiàng)財(cái)務(wù)目標(biāo)的重要手段

　　?投資幾乎是資產(chǎn)增值的唯一財(cái)務(wù)手段

　　?投資對(duì)于理財(cái)規(guī)劃師是最大的挑戰(zhàn)

　　建立正確的投資觀念

　　?長期的觀念：要長期投資

　　?投資的觀念：要投資，非投機(jī)

　　?成本的觀念：避免頻繁交易

　　?尊重市場的觀念：不要輕言戰(zhàn)勝市場

　　?正確的投資觀念是任何投資規(guī)劃的起點(diǎn)。

　　?投資的本質(zhì)不是單純追求收益，而是追求四個(gè)維度的完美結(jié)合!

　　市場波動(dòng)與投資期限

　　思想準(zhǔn)備

　　?基于合理的預(yù)期

　　?基于歷史經(jīng)驗(yàn)

　　?基于合理參照――國際經(jīng)驗(yàn)

　　?基于脆弱的心理――紀(jì)律的重要性

　　第二部分 投資規(guī)劃的流程

　　投資規(guī)劃的流程―目標(biāo)觀點(diǎn)

　　投資規(guī)劃的流程―工具觀點(diǎn)

　　?確定客戶可接受的投資工具

　　?根據(jù)投資工具特點(diǎn)，算出多個(gè)典型投資組合的預(yù)期收益/風(fēng)險(xiǎn)

　　?根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，決定選擇哪一個(gè)投資組合或者幾個(gè)組合;可以將組合分為核心組合和外圍組合

　　?執(zhí)行現(xiàn)階段資產(chǎn)配置的方案

　　?定期調(diào)整或定率調(diào)整投資組合

　　更多理財(cái)規(guī)劃師復(fù)習(xí)資料請(qǐng)您持續(xù)關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校理財(cái)規(guī)劃師頻道!

?2013年下半年理財(cái)規(guī)劃師報(bào)名信息匯總

?2013年上半年理財(cái)規(guī)劃師成績查詢匯總

更多信息請(qǐng)?jiān)L問：理財(cái)規(guī)劃師頻道    理財(cái)規(guī)劃師論壇