理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識復習重點（3）

　　第二單元 理財規(guī)劃師職業(yè)道德標準

　　一、正直誠信原則及相關(guān)具體規(guī)范 二、客觀公正原則及相關(guān)具體規(guī)范

　　三、勤勉謹慎原則及相關(guān)具體規(guī)范 四、專業(yè)盡責原則及相關(guān)具體規(guī)范

　　五、嚴守秘密原則及相關(guān)具體規(guī)范 六、團隊合作及相關(guān)具體規(guī)范

　　第三單元 理財規(guī)劃師執(zhí)業(yè)紀律規(guī)范

　　一、理財規(guī)劃師不得利用提供服務的契機從事或幫助客戶從事違法行為

　　二、理財規(guī)劃師不得以虛假的信息或廣告欺騙或誤導客戶

　　三、理財規(guī)劃師在執(zhí)業(yè)過程中不得侵占或竊取了戶的財產(chǎn)

　　四、理財規(guī)劃師應以客觀公正的態(tài)度維護客戶的利益

　　五、理財規(guī)劃師應隨時向客戶披露存在或可能產(chǎn)生的利益沖突

　　六、理財規(guī)劃師不得隨意公開或使用客戶的秘密信息

　　七、理財規(guī)劃師應維護行業(yè)整體形象，禁止任何形式的不正當競爭

　　八、理財規(guī)劃師應勤勉盡責，嚴格履行對客戶的承諾

　　第四單元 違反職業(yè)道德規(guī)范的制裁措施

　　一、行業(yè)自律機構(gòu)的制裁措施：

　　一般來說，非執(zhí)業(yè)理財規(guī)劃師如果違反職業(yè)道德規(guī)范，通常的制裁措施是取消其理財規(guī)劃師資格，嚴重者可能終生無法再次參加理財規(guī)劃師資格考試，或者終生無法執(zhí)業(yè)。

　　對于理財規(guī)劃師而言，通常的制裁措施主要包括：警告、暫停執(zhí)業(yè)、罰款和吊銷執(zhí)照等措施。

　　二、法律責任：

　　1、民事法律責任：表現(xiàn)為違約責任和侵權(quán)責任

　　2、行政法律責任：主要表現(xiàn)為罰款、吊銷營業(yè)執(zhí)照或停業(yè)整頓等

　　3、刑事法律責任：是理財規(guī)劃師的行為觸犯法律后所應當承擔的法律責任

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