2013年三級理財規(guī)劃師基礎知識復習要點（29）

　　第八章 理財規(guī)劃師工作流程和工作要求

　　鑒定要點:

　　1. 建立客戶關系 2.收集客戶信息

　　3.財務分析和財務評價 4.制訂理財規(guī)劃方案

　　第一節(jié) 建立客戶關系

　　第一單元 與客戶交談和溝通

　　一、理財規(guī)劃師的態(tài)度：

　　1、尊敬 2、真誠 3、理解和包容 4、自知

　　二、交流如何開始

　　三、兩種交流手段

　　1、語言

　　(1)常用的語言交流形式：解釋、安慰、建議、提問、總結

　　(2)語言交流中需注意的問題：理財規(guī)劃師要注意詞語的特定意思;注意語速和長度;避免主觀臆斷;規(guī)劃師親切的話語有助于促進交流，鞏固客戶關系;不要使用“保證”、“肯定”、“必然”或其他具有承諾性質的措辭;在介紹所在機構的業(yè)務能力和業(yè)務優(yōu)時，不得有直接或間接地貶損其他機構或理財規(guī)劃師的語言;避免使用命令語氣。

　　2、行為：身體和嗓音

　　四、交流的技巧

　　1、關注 2、傾聽 3、反應

　　第二單元 確定客戶關系

　　一、簽訂理財規(guī)劃服務合同

　　二、理財規(guī)劃服務合同的形式和內容

　　1、形式：書面形式

　　2、主要條款

　　(1)當事人條款 (2)鑒于條款 (3)委托事項條款

　　(4)服務費用條款 (5)陳述與保證條款

　　(6)當事人權利與義務 (7)違約責任

　　(8)爭議解決(2006年11月第104題)

　　3、服務合同示范文本

　　4、保密合同的簽署

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