2013年三級理財規(guī)劃師專業(yè)技能復習（20）

　　第二單元 分析財產(chǎn)分配規(guī)劃中的財產(chǎn)屬性

　　一、夫妻法定財產(chǎn)

　　1、夫妻法定共有財產(chǎn)：是指夫妻在婚姻存續(xù)期間所取得的，歸夫妻雙方共同所有的財產(chǎn)。

　　2、夫妻法定特有財產(chǎn)：是指夫妻在擁有共有財產(chǎn)的同時，依照法律規(guī)定，各自保留的一定范圍的個人所有財產(chǎn)。

　　二、夫妻約定財產(chǎn)

　　1、夫妻財產(chǎn)約定制的三種類型：分別財產(chǎn)制，一般共同制，部分共同制

　　2、夫妻約定財產(chǎn)制度的基本內(nèi)容及適用

　　3、夫妻財產(chǎn)協(xié)議的有效要件

　　工作要求

　　工作準備：

　　一、夫妻財產(chǎn)協(xié)議

　　1、婚前財產(chǎn)協(xié)議

　　2、婚內(nèi)夫妻財產(chǎn)協(xié)議

　　3、離婚財產(chǎn)協(xié)議

　　二、公證書：

　　工作程序：

　　第一步 通過與客戶的交流，指導其填寫夫妻財產(chǎn)登記表

　　第二步 了解客戶需求并據(jù)此界定其所需財產(chǎn)文件的類型

　　第三步 向客戶詳細的介紹該文件的制定對客戶可能起到的作用

　　第四步 向客戶詳細的介紹該文件的制定需要客戶本人準備的相關(guān)材料

　　第五步 簡單介紹文件的基本內(nèi)容和基本格式

　　第六步 根據(jù)客戶的實際財產(chǎn)狀況，提醒有關(guān)的注意事項，尤其要提醒客戶注意影響文件生效的情形

　　第七步 助理理財規(guī)劃師在必要時可以協(xié)助客戶填寫或者書寫相關(guān)的文本。

　　第三單元 財產(chǎn)規(guī)劃中財產(chǎn)屬性分析

　　知識要求：

　　一、遺產(chǎn)

　　二、(2006年11月第75題)遺產(chǎn)的范圍

　　三、認定遺產(chǎn)時應(yīng)注意的問題

　　四、遺產(chǎn)分割

　　工作要求：

　　工作準備：

　　1、(2006年11月第76題關(guān)于自書遺囑)遺囑

　　2、遺囑的公證書

　　3、繼承公證書

　　工作程序

　　第一步 通過與客戶的交流，全面了解客戶的財產(chǎn)情況，包括資產(chǎn)及負債

　　第二步 界定遺產(chǎn)的范圍

　　第三步 向客戶詳細介紹遺產(chǎn)的分割應(yīng)遵循的基本原則，提醒客戶遺產(chǎn)分割中的法律風險。

　　第四步 了解客戶的需求，并根據(jù)客戶的需求，界定其所需相應(yīng)財產(chǎn)文本文件的類型。

　　第五步 向客戶詳細介紹該文本文件的制定對客戶的意義。

　　第六步 向客戶詳細的介紹該文件的制定需要客戶本人準備的相關(guān)材料

　　第七步 簡單介紹文件的基本內(nèi)容和基本格式

　　第八步 根據(jù)客戶的實際財產(chǎn)狀況，提醒有關(guān)的注意事項，尤其要提醒客戶注意影響文件生效的情形

　　第九步 助理理財規(guī)劃師在必要時可以協(xié)助客戶填寫或者書寫相關(guān)的文本文件。

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