2014年理財(cái)規(guī)劃師二級(jí)專(zhuān)業(yè)技能知識(shí)點(diǎn):確定客戶的投資目標(biāo)
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確定客戶的投資目標(biāo)
1. 客戶的投資目標(biāo)按照實(shí)現(xiàn)的時(shí)間進(jìn)行分類(lèi)，可以劃分為短期目標(biāo)、中期目標(biāo)、長(zhǎng)期目標(biāo)
短期：1年內(nèi); 中期：1-10年; 長(zhǎng)期：10年以上
2. 確定投資目標(biāo)的原則：
(1)投資目標(biāo)要具有現(xiàn)時(shí)可行性
(2)投資目標(biāo)要具體明確
(3)投資期限要明確
(4)投資目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)要有一定的時(shí)間彈性和金額彈性：增加靈活性
(5)投資目標(biāo)要與客戶總體理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)相一致
(6)投資目標(biāo)要與其他目標(biāo)相協(xié)調(diào)，避免沖突
(7)投資規(guī)劃目標(biāo)要兼顧不同期限和先后順序
3.投資的約束條件
(1)流動(dòng)性：迅速變現(xiàn)而不損失的能力?，F(xiàn)金存款?股票債券?房地產(chǎn)、藝術(shù)品
(2)投資的可獲取性
(3)稅收狀況：稅后收益
(4)特殊需求
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