部分私募基金開始涉足短期理財業(yè)務(wù)
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隨著高凈值客戶理財需求日益多元化，部分私募基金開始涉足短期理財業(yè)務(wù)，設(shè)計流動性管理的私募產(chǎn)品。(環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師頻道為您提供理財業(yè)務(wù)信息)
據(jù)中國基金報1月23日報道，最近，北京某百億級債券私募投資總監(jiān)表示，去年年底和信托公司合作發(fā)行了流動性管理產(chǎn)品，信托作為管理人，私募當投顧。“和一般私募產(chǎn)品不一樣，這類產(chǎn)品期限比較靈活，客戶可以買1個月、2個月、5個月、10個月或1年期限不等，每種期限的收益率隨時間長度逐步抬升，也會根據(jù)市場情況有不同的變化。”
據(jù)了解，目前市面上大部分私募產(chǎn)品均無固定期限，存續(xù)期較長，且有半年到一年的封閉期，另外只有等到每月的開放日才可以進行申贖。但近幾年，私募開始打破常規(guī)，設(shè)計更符合客戶需求的產(chǎn)品。
“我們設(shè)計的這個產(chǎn)品，是因為我們發(fā)現(xiàn)一些高凈值客戶對于短期理財?shù)男枨罅亢艽?。一方面，市場上長期產(chǎn)品較多，但部分客戶由于各種原因可能并不想買長期的產(chǎn)品;另一方面，他們也存在流動性管理的需要，用閑置資金購買產(chǎn)品，能獲取較好的收益。”該投資總監(jiān)解釋，這類產(chǎn)品在流動性管理方面優(yōu)勢明顯。
格上理財分析師雷蕾也介紹，據(jù)他們了解，近幾年行業(yè)內(nèi)有一些債券私募在做流動性管理的產(chǎn)品。“目前市場中大多數(shù)機構(gòu)投資者或部分高凈值個人均存在這種短期理財需求，而債券型私募提供的這種流動性管理產(chǎn)品收益比普通的貨幣基金要高，能夠滿足其客戶的投資需求;同時，私募發(fā)行此類產(chǎn)品也能拓展公司的產(chǎn)品線、增加管理規(guī)模、增加公司收入。”
據(jù)了解，因客戶的短期理財需求“應運而生”，這類流動性管理私募產(chǎn)品在申贖、投資等各方面都和普通私募產(chǎn)品存在較大不同。
首先，產(chǎn)品銷售端不同。前述北京私募投資總監(jiān)介紹，對于這類產(chǎn)品大家最關(guān)注的自然是流動性問題。“我們在銷售產(chǎn)品時會盡量分散期限，比如50億的產(chǎn)品，我們不會都賣1個月的，而是分成1個月、2個月、5個月、10個月等。”
再者，在投資操作上也不同。該投資總監(jiān)表示，他們會根據(jù)產(chǎn)品特征、客戶購買情況，事先做好流動性安排、現(xiàn)金的匹配。“如果知道10天后要有10億流出，我們會提前安排。具體做法有很多，比如這段時間正好有客戶再進10億，頭寸就平了;或者已有的產(chǎn)品，正好有筆錢到期，時間上匹配;另外，債券可以做融資回購，可以借幾天的錢。”
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還有，在投資品種的選擇上不一樣。他介紹，這類產(chǎn)品投資的是純債的標準化的債券，主體評級在AA及以上。“選擇比較安全的、公開發(fā)行的債券，流動性比較好，在公允的價格下可以買賣。”(環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師頻道為您提供理財業(yè)務(wù)信息)
作為滿足客戶短期理財、流動性管理的一類私募產(chǎn)品，由于其靈活的特點，也逐漸受到市場的歡迎。但部分業(yè)內(nèi)人士也認為，此類產(chǎn)品不會成為私募中的主流，更類似于為客戶提供便利的工具類產(chǎn)品。
雷蕾表示，這類產(chǎn)品在申購和贖回上較一般私募產(chǎn)品更加靈活。目前市場中一些機構(gòu)投資者或者高凈值客戶對這類流動性較高的私募產(chǎn)品仍然具備一定的需求。但是，從整個私募行業(yè)來看，長期投資以獲取穩(wěn)健收益依然是主流客戶的投資需求，所以未來該類產(chǎn)品并不會成為私募行業(yè)中的主流產(chǎn)品，而且這類產(chǎn)品一般為了保證較高的流動性在投資上會較為保守，長期來看其投資收益也要略低于正常的同策略私募產(chǎn)品。
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