理財(cái)規(guī)劃師備考資料:人民幣跌至10年最低后如何才能保護(hù)你的錢(qián)袋子
美國(guó)總統(tǒng)川普聲稱(chēng)要在9月起對(duì)大陸3000億美元進(jìn)口商品加征關(guān)稅后,8月5日在岸和離岸人民幣雙雙破7,突如其來(lái)的暴跌讓澳洲華人通通傻眼了!
之后壞消息依舊不斷,人民幣兌美元即期CNY=CFXS上周五(8月9日)收盤(pán)下跌逾70點(diǎn)至7.05元,與中間價(jià)續(xù)刷逾11年新低,單周1.57%的跌幅為13個(gè)月最大。
地區(qū)貨幣也受到了影響,包括澳元兌美元匯率已跌至新低。不久前,澳元兌美元匯率跌至0.6749的低點(diǎn)。除了今年1月初的“閃電崩盤(pán)”之外,這是自2009年3月以來(lái)的最低水平。
在人民幣大幅下跌之后,地區(qū)股市也大幅下跌。韓國(guó)和日本股市下跌逾2%,新加坡股市跌幅較小,為1.4%。經(jīng)過(guò)20分鐘的交易,中國(guó)大陸市場(chǎng)下跌了0.4%至1.3%。澳洲股市也出現(xiàn)了一定程度的疲軟。
澳大利亞經(jīng)濟(jì)或正被打回原形
上世紀(jì)90年代以來(lái),澳大利亞一直是全球投資者趨之若鶩的地方,借助源源不斷的外國(guó)資金,幾乎每一次金融風(fēng)波都與澳大利亞無(wú)關(guān),全球資本也將澳大利亞視為避險(xiǎn)地。
然而世事難料,美元于2018年開(kāi)啟了四度進(jìn)息加程,而自2015年底開(kāi)始,美元累積加息次數(shù)高達(dá)9次。這就使得全球許多金錢(qián)持續(xù)從澳大利亞流出,澳元也在去年大跌為全球最差發(fā)達(dá)市場(chǎng)貨幣。前澳大利亞經(jīng)濟(jì)和政策顧問(wèn)約翰-亞當(dāng)斯稱(chēng),現(xiàn)在澳大利亞的經(jīng)濟(jì)衰退已經(jīng)不可避免,發(fā)現(xiàn)太晚了,澳大利亞已經(jīng)出現(xiàn)了躲不掉經(jīng)濟(jì)危機(jī)的跡象。要知道,在5年以前,澳元價(jià)值曾與美元平起平坐。
《經(jīng)濟(jì)學(xué)人》雜志將澳大利亞列為全球房?jī)r(jià)被高估最嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)體。分析認(rèn)為,澳大利亞經(jīng)濟(jì)或正因全球資本的不斷撤離而衰退,甚至被打回上世紀(jì)九十年代的原形狀態(tài)。在這樣的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)加劇的背景之下,澳大利亞開(kāi)始愈發(fā)向人民幣靠近。
比如,據(jù)SWIFT數(shù)據(jù),僅在2018年的前8個(gè)月,澳大利亞與中國(guó)內(nèi)地及中國(guó)中國(guó)香港間的經(jīng)貿(mào),人民幣支付結(jié)算比例高達(dá)13.89%。2017-2018財(cái)年,澳大利亞證券交易所(ASX)直接用人民幣結(jié)算的業(yè)務(wù)逾60億元,年跳增4倍。而澳新南威爾士官方稍早前曾宣布,澳大利亞與中國(guó)的經(jīng)貿(mào)交易中,到2020年的目標(biāo)是,人民幣交易結(jié)算比例將達(dá)20%。
可想而知,今后人民幣走勢(shì)對(duì)澳元以及澳洲經(jīng)濟(jì)的影響將會(huì)進(jìn)一步加深。
資產(chǎn)保值首選:增加海外資產(chǎn)配置
在目前經(jīng)濟(jì)可能下行的大環(huán)境下,投資者面臨的傳統(tǒng)投資風(fēng)險(xiǎn)正在上升——人民幣國(guó)際化加劇匯率波動(dòng),通貨膨脹比率連年上漲,因此增加海外資產(chǎn)配置的比例已經(jīng)成為許多中產(chǎn)階級(jí)資產(chǎn)保值的首選。
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