基金的市場營銷復(fù)習(xí)指導(dǎo)(4)

　　第四節(jié) 基金銷售機構(gòu)的準(zhǔn)入條件與職責(zé)：

　　一、準(zhǔn)入條件

　　1 商業(yè)銀行

　　2 證券公司

　　3 證券投資咨詢機構(gòu)：實繳貨幣注冊資本不少于2000萬;從業(yè)3年以上

　　4 專業(yè)基金銷售機構(gòu)：3年以上、注冊資本不少于3000萬、合格從業(yè)人員30人以上。

　　二、 職責(zé)規(guī)范

　　第五節(jié) 基金銷售行為規(guī)范

　　一、人員行為規(guī)范

　　二、宣傳材料規(guī)范：不能使用“無風(fēng)險”等不規(guī)范用詞。

　　三、對基金銷售費用的規(guī)范

　　1.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書中載明收取銷售費用的項目、條件和方式，在招募說明書中載明費率標(biāo)準(zhǔn)。行業(yè)協(xié)會可以在自律規(guī)則中規(guī)定基金銷售費用的最低標(biāo)準(zhǔn)。

　　2.基金的認購費和申購費可以在基金份額發(fā)售或者申購時收取，也可以在贖回時從贖回金額中扣除，但費率不得超過認購和申購金額的5%。贖回費率不得超過基金份額贖回金額的5%;贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。

　　第六節(jié) 證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理

　　一 前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)

　　二 自助式前臺系統(tǒng)

　　三 后臺管理系統(tǒng)

　　四 監(jiān)管系統(tǒng)信息報送

　　五 信息管理平臺應(yīng)用軟件系統(tǒng)的支持

　　第七節(jié) 基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制

　　是指基金銷售機構(gòu)在辦理基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)時為有效防范和化解風(fēng)險，在充分考慮到內(nèi)外部環(huán)境基礎(chǔ)上，通過建立組織機制、運用管理方法，實施程序與監(jiān)控措施而形成的系統(tǒng)。

　　內(nèi)部環(huán)境控制;

　　銷售決策流程控制;

　　銷售業(yè)務(wù)流程控制;

　　會計系統(tǒng)內(nèi)部控制;

　　信息技術(shù)內(nèi)部控制;

　　監(jiān)察稽核內(nèi)部控制。

• 2011年理財規(guī)劃師考試時間預(yù)估
• 來理財論壇說說你的學(xué)習(xí)感受
• 2011理財規(guī)劃師輔導(dǎo)套餐搶先看
• 理財規(guī)劃師在線?？济赓M開放
• 參加全程班考試不過免費重學(xué)
• 2011年理財規(guī)劃師課程更新計劃