理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)輔導(dǎo)(7)

　　第六步：持續(xù)理財(cái)服務(wù)

　　客觀環(huán)境變化、客戶經(jīng)濟(jì)條件變化、理財(cái)目標(biāo)變化

　　根據(jù)最新情況，不斷地調(diào)整方案

　　包括：定期評估理財(cái)方案，不定期的信息服務(wù)和調(diào)整方案

　　第三節(jié)：理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)

　　第一單元：職業(yè)發(fā)展概況

　　一、職業(yè)發(fā)展：3個(gè)時(shí)期

　　二、個(gè)人理財(cái)服務(wù)的發(fā)展

　　(一)個(gè)人理財(cái)服務(wù)的 3個(gè)層次

　　大眾理財(cái)―大眾銀行

　　貴賓理財(cái)―富裕銀行

　　財(cái)富管理―私人銀行

　　(二)國內(nèi)商業(yè)銀行 理財(cái)服務(wù) 發(fā)展現(xiàn)狀

　　大眾銀行―大眾理財(cái)

　　富裕銀行―貴賓理財(cái)

　　私人銀行―財(cái)富管理

　　三、國外理財(cái)規(guī)劃師 職業(yè)資格介紹

　　CLU、ChFC、CFP、IFA

　　四、理財(cái)規(guī)劃職業(yè)在中國的發(fā)展

　　第二單元：國家職業(yè)資格簡介

　　一、國家職業(yè)資格認(rèn)證發(fā)展

　　二、國家職業(yè)資格特點(diǎn)

　　(一)社會認(rèn)可度

　　(二)本土化色彩

　　(三)注重實(shí)務(wù)操作

　　三、國家職業(yè)資格認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)

　　第四節(jié)：職業(yè)道德與操守 本節(jié)全部均為重要知識點(diǎn)

　　第一單元：道德與職業(yè)道德

　　一、道德與職業(yè)道德

　　(一)道德：4個(gè)角度

　　(二)職業(yè)道德

　　二、理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)道德

　　中介服務(wù)，受托人，受人之托、忠人之事

　　根本保證：生存和發(fā)展

　　三、職業(yè)道德規(guī)范的構(gòu)成

　　(一)規(guī)范

　　法律：積極要求，應(yīng)當(dāng)遵守

　　職業(yè)道德規(guī)范：

　　(二)職業(yè)道德規(guī)范的構(gòu)成：2個(gè)

　　1、職業(yè)道德準(zhǔn)則：原則性語言、道德和理念，基本準(zhǔn)則，倡議性，基本淵源

　　2、職業(yè)紀(jì)律規(guī)范：行為準(zhǔn)則，積極要求、禁止性