理財(cái)規(guī)劃師三級(jí)專業(yè)能力復(fù)習(xí)重點(diǎn)（29）

　　第五單元 投資型信托

　　一、信托的基本概念及分類P354

　　(一)概念

　　(二)分類

　　1、按受托人從事的信托業(yè)務(wù)是否為商業(yè)行為劃分

　　(1)民事信托

　　受托人不以營利為目的承辦的信托為(民事信托)。

　　(民事信托)又稱非營業(yè)信托，是指受托人不以營業(yè)為目的而承辦的信托。

　　(2)商事信托

　　2、按信托財(cái)產(chǎn)的類別劃分

　　(1)資金信托

　　(2)財(cái)產(chǎn)信托

　　3、按信托成立的原因劃分

　　(1)自由信托

　　(2)法定信托

　　4、按信托服務(wù)對(duì)象劃分

　　(1)個(gè)人信托

　　(2)法人信托

　　5、按信托設(shè)立的目的劃分

　　(1)私益信托

　　(2)公益信托

　　6、按設(shè)立信托的不同行為方式劃分

　　(1)合同信托

　　(2)遺囑信托

　　7、按信托利益是否歸屬委托人本人劃分

　　(1)自益信托

　　(2)他益信托

　　8、按信托是否跨國劃分

　　(1)國內(nèi)信托

　　(2)國際信托

　　9、按信托設(shè)立時(shí)是否保留了委托人的撤銷權(quán)劃分

　　(1)可撤銷信托

　　(2)不可撤銷信托

　　二、集合資金信托計(jì)劃

　　(一)集合資金信托計(jì)劃的定義

　　信托公司接受兩個(gè)或兩個(gè)以上委托人委托、依據(jù)委托人確定的管理方式或由信托公司代為確定的管理方式管理和運(yùn)用信托資金的行為，被成為集合資金信托計(jì)劃。

　　1、合格投資者

　　投資一個(gè)信托計(jì)劃的最低金額不少于100萬元人民幣，個(gè)人或家國金融資產(chǎn)總計(jì)在其認(rèn)購時(shí)超過100萬元人民幣。個(gè)人收入在最近3年內(nèi)每年收入超過20萬元人民幣。夫妻雙方合計(jì)收入在最近3年內(nèi)每年收入超過30萬元人民幣。

　　2、委托人數(shù)量

　　3、發(fā)行方式

　　(二)集合資金信托計(jì)劃的分類

　　1、證券投資集合資金信托計(jì)劃

　　(證券投資信托)是委托人將資金交付信托公司，由信托公司將信托資金投資于證券市場(chǎng)的資金信托品種。

　　2、股權(quán)投資集合資金信托計(jì)劃

　　3、貸款集合資金信托計(jì)劃

　　4、權(quán)益投資集合資金信托計(jì)劃

　　5、不動(dòng)產(chǎn)投資集合資金信托計(jì)劃

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