2015年理財(cái)規(guī)劃師執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范向客戶披露存在的利益沖突

　　【摘要】2015年下半年各省市理財(cái)規(guī)劃師考試即將到來。環(huán)球網(wǎng)校為各位考生提供“2015年理財(cái)規(guī)劃師執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范向客戶披露存在的利益沖突”，向客戶披露存在的利益沖突是理財(cái)規(guī)劃師復(fù)習(xí)中重要的部分，請(qǐng)考生認(rèn)真學(xué)習(xí)下文。望對(duì)您理財(cái)規(guī)劃師的復(fù)習(xí)有所幫助!

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　　應(yīng) 隨時(shí)向客戶披露 存在或可能產(chǎn)生的 利益沖突

　　隨時(shí)披露 利益沖突

　　接受委托前、辦理業(yè)務(wù)過程中，向客戶披露 可能影響公正判斷的 任何情形

　　1、洽談業(yè)務(wù)過程中，如果發(fā)現(xiàn) 客戶的委托 可能與自己所策劃的另一事務(wù) 存在沖突，或與自己所在機(jī)構(gòu)、或受雇的其他機(jī)構(gòu) 的利益 可能存在沖突時(shí)，須向客戶披露，以便客戶決定 是否仍然委托其 提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。

　　2、辦理委托事務(wù)的過程中，必須隨時(shí)向客戶披露 存在或可能存在 與客戶利益 沖突的情形。

　　尤其是，向客戶推薦 購(gòu)買某一個(gè)(類)金融產(chǎn)品時(shí)，必須說明 自己是否 受雇于銷售該產(chǎn)品的公司或行業(yè)，或是否 從銷售中 獲得利益。

　　3、提供服務(wù)的過程中，客戶 可隨時(shí)要求理財(cái)規(guī)劃師 披露 是否存在利益沖突，

　　理財(cái)規(guī)劃師 應(yīng)當(dāng)隨時(shí) 向客戶作出說明

　　“客觀公正原則” ——態(tài)度

　　理財(cái)規(guī)劃師 在向客戶提供專業(yè)服務(wù)時(shí)，應(yīng)秉承 客觀公正的原則

　　1、客觀：以專業(yè)知識(shí)進(jìn)行判斷，堅(jiān)持客觀性，不帶個(gè)人感情色彩

　　2、公正：持公正合理的態(tài)度，隨時(shí)披露利益沖突。

　　3、公正合理

　　摒棄 個(gè)人的 感情、偏見、欲望，確保在利益 沖突時(shí)，做到 公正合理。

　　以 自己期望別人對(duì)待自己的方式 對(duì)待有關(guān)各方

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