理財規(guī)劃師三級輔導之理財規(guī)劃基礎(1)

　　教材結構：

　　第一節(jié)：概述 3個 重要知識點

　　第二節(jié)：內容、工具、流程 5個 重要知識點

　　第三節(jié)：理財規(guī)劃師職業(yè) X

　　第一單元：理財規(guī)劃師職業(yè)發(fā)展概況

　　第二單元：國家職業(yè)資格簡介

　　第四節(jié)：職業(yè)道德與操守 3個 重要知識點

　　第一單元：道德與職業(yè)道德

　　第二單元：理財規(guī)劃師 職業(yè)道德準則

　　第三單元：理財規(guī)劃師 執(zhí)業(yè)紀律規(guī)范

　　第四單元：違反職業(yè)道德規(guī)范 制裁措施

　　重要知識點： 共 11 個

　　第一節(jié)：概述 3個 重要知識點

　　1、理財規(guī)劃總體目標：2 個層次目標

　　2、理財規(guī)劃具體目標：8 個目標

　　3、理財規(guī)劃的原則：6 項原則

　　第二節(jié)：內容、工具、流程 5個 重要知識點

　　1、生命周期理論：6個時期、5 個時期(3+5) 2、家庭模型：3 個

　　3、理財規(guī)劃的內容：8 個

　　4、理財規(guī)劃的主要工具：11 + 1 個主要工具

　　5、理財規(guī)劃的流程：6 個步驟

　　第三節(jié)：職業(yè) X

　　第四節(jié)：職業(yè)道德與操守 3個 重要知識點

　　1、職業(yè)道德準則：2 個層次(部分)、6 個準則 2、職業(yè)紀律規(guī)范：8 項紀律(3類)

　　3、制裁措施：2 類措施

　　精講內容：( 第一章：理財規(guī)劃基礎 )

　　第一節(jié)：理財規(guī)劃概述

　　一、理財視角中的人生

　　馬斯洛“人類需求層次理論”

　　5個層次：生理、安全、社交、尊重、自我實現(xiàn)

　　二、理財規(guī)劃內涵界定

　　4個要點：

　　全方位、多層次、個性化

　　短期方案、長期規(guī)劃

　　貫穿一生、動態(tài)調整

　　專業(yè)人士、綜合服務